Muchos ciudadanos no tienen claro exactamente qué pueden confiscar legalmente los impuestos del IRS de ellos.
Si debe impuestos atrasados, ¿qué sucederá? ¿Irás a la cárcel por no pagar impuestos? ¿Perderás todo lo que tienes?
En esta publicación, explicaremos qué bienes puede o no puede confiscar el IRS.
¿Qué es una incautación del IRS?
Una incautación de activos del IRS ocurre cuando el Servicio de Impuestos Internos confisca legalmente la propiedad de un contribuyente para satisfacer deudas fiscales impagas. Esta acción puede implicar tomar fondos de cuentas bancarias, embargar salarios o incautar y vender bienes personales como vehículos, bienes raíces y otros activos de valor.
Primero, también revisemos la diferencia entre embargo e incautación.
Embargo del IRS: Esto sucede cuando el IRS toma dinero de tu cheque de pago o cuenta bancaria para pagar tu deuda tributaria.
Incautación del IRS: Esto sucede cuando el IRS toma y vende tu propiedad personal, como tu casa o auto, para pagar tu deuda tributaria.
| Aspecto | Embargo | Gravamen | Incautación |
| Acción | Implica tomar propiedad o fondos. | Es un reclamo contra la propiedad. | Es la toma física de la propiedad. |
| Propósito | Recopilar impuestos impagos. | Asegurar los intereses del gobierno. | Hacer cumplir la recaudación a través de la liquidación de activos. |
| Proceso | Puede ocurrir después de un aviso y demanda de pago. | Surge cuando no pagas impuestos después de una demanda. | Sigue a un embargo si otros métodos fallan. |
Ahora, aprenderemos más sobre el proceso de incautación de propiedad del IRS:
En primer lugar, el IRS te da una advertencia. El embargo o la incautación es el último recurso cuando no puedes pagar tu deuda. Después de enviar un “Aviso de Demanda de Pago”, el IRS espera una respuesta. Si lo ignoras, el IRS emite el “Aviso Final de Intención de Embargo y Aviso de Tu Derecho a una Audiencia”.
El IRS entrega el aviso final directamente a ti, lo deja en tu última dirección conocida o lo envía por correo registrado o certificado. En 30 días, puedes solicitar una apelación o hacer un arreglo de pago. Si no lo haces, el IRS tomará tus activos.
El IRS establece una “oferta mínima” para la venta. Comparten este monto contigo, junto con el valor de mercado y el aviso de venta. Luego, el IRS publicita la venta a través de periódicos, folletos o en línea. Por lo general, esperan al menos 10 días después del aviso antes de vender tu propiedad.
¿Puede el IRS confiscar tus activos? ¿Puede el IRS tomar tu casa si debes impuestos?
Sí y sí. El IRS puede confiscar legalmente tus activos (autos, casas, cuentas bancarias, etc.) para recaudar impuestos que debes.
¿Qué activos puede confiscar el IRS?
Cualquier activo valioso puede convertirse en efectivo, así que el IRS puede incautarlos. Estos artículos se venden en una subasta pública para la repagación de deudas fiscales después de tu última oportunidad de recuperarlos.
- Propiedades, como casas, segundas viviendas u otros bienes raíces.
- Vehículos, botes, joyas costosas u otros activos personales.
- Cuentas bancarias
- Cuenta de jubilación
- Cuentas de ahorros
- Seguro de vida
- Salarios
¿Qué sucede con las deudas fiscales más pequeñas? Si tu deuda fiscal es menos de $5,000, es posible que el IRS no tome ni venda tus activos. En cambio, podrían recolectar tomando tus reembolsos fiscales federales y una parte de tu salario.
Cuando el IRS pone un embargo sobre tu salario, generalmente toman solo una parte de tu cheque de pago. Continúa hasta que pagues tu deuda o se levante el embargo. Sin embargo, por ley, el IRS solo puede tomar una parte de tus salarios, basados en factores como tus dependientes.
¿Existe alguna manera de abrir cuentas bancarias a las que el IRS no pueda acceder?
Una cuenta bancaria exenta puede proteger parte de tus ingresos de embargos. Como Seguro Social y beneficios para veteranos. La ley federal reconoce estas cuentas con variaciones en la aplicación por estado.
Abrir una cuenta bancaria en un estado que prohíbe los embargos también puede ser una opción. Algunos estados bloquean a los acreedores de embargar cuentas bancarias. Esto permite a los deudores mantener efectivo para gastos de subsistencia y facturas legales.
El IRS congela cuentas financieras si debes impuestos o ignoras los avisos y cartas. Contactar al IRS para establecer un plan de pago puede ayudar a resolver rápidamente los problemas. Si tienes una gran deuda y necesitas ayuda, prueba nuestro servicio de consulta inicial gratuita.
¿Qué activos no puede confiscar el IRS?
El IRS no puede tomar la propiedad o ingresos que tú y tu familia necesitan para vivir. Aquí están los elementos que no pueden confiscar:
- Herramientas de trabajo hasta cierta cantidad
- Activos personales hasta cierta cantidad
- Muebles valorados hasta cierta cantidad
- Beneficios de desempleo
- Algunos pagos por discapacidad
- Ropa
- Libros de texto
- Pagos de pensión alimenticia ordenados por el tribunal
- Beneficios de desempleo
- Beneficios de compensación laboral
- Algunos beneficios de pensión o anualidad
¿Cómo puedes proteger tus activos de ser confiscados por el IRS?
- Primero, contacta al IRS después de recibir un aviso de ellos. Explica tu situación financiera y aprende sobre formas alternativas de pago. Si no respondes a su aviso, el IRS seguirá con su proceso. Además, el alivio del embargo o confiscaciones del IRS es posible bajo condiciones específicas. Aunque tu deuda pueda ser perdonada, por ejemplo, debido a facturas médicas altas incurridas, debes demostrarlo.
- Puedes solicitar una apelación a través del Programa de Apelación de Recaudación si el IRS aún no ha incautado tus fondos o propiedad. Además, también puedes solicitar una Audiencia sobre el Proceso de Cobro o una Audiencia Equivalente. Consulta la Publicación 1660 para entender mejor tus derechos de apelación.
- También tienes derechos de redención después de la incautación y venta de tu bienes raíces. Después de que el IRS venda tu bienes raíces, tú o cualquier interesado pueden redimirlo en un plazo de 180 días después de la venta.
¿Qué sucede si el IRS incauta tu propiedad?
Cuando el IRS incauta tu propiedad por deudas fiscales, la venden y usan el dinero para pagar tus impuestos. Antes de la venta, establecen un precio mínimo de oferta, te informan al respecto y te permiten impugnar su valoración. Publican la venta, esperan al menos 10 días, luego venden la propiedad. El producto de la venta primero cubre los costos de la incautación y venta, luego tu deuda fiscal. Si queda dinero extra, el IRS te informa cómo obtener un reembolso.
¿Cuánto tiempo tarda el IRS en incautar propiedad?
Después de un “Aviso Final de Intención de Embargo”, el IRS te da 30 días para responder. Si lo ignoras durante 30 días, el IRS puede incautar legalmente tu propiedad. Esto significa que el IRS físicamente toma tu propiedad.
¿Cómo puedo recuperar mi propiedad incautada?
Puedes contactar al IRS para resolver tu responsabilidad tributaria y solicitar la liberación de la incautación. El IRS puede liberar la incautación si te está causando dificultades económicas inmediatas. Sin embargo, si niegan tu solicitud de liberación, puedes apelar antes o después de que ellos incauten y vendan tu propiedad. Recuerda, la liberación de una incautación no te exime de pagar el saldo adeudado, y el IRS puede volver a incautar si la deuda permanece sin resolver.
¿Necesitas ayuda?
Un abogado de impuestos experimentado puede obtener los mejores resultados para ti. Siempre puedes contactarnos para discutir tus opciones, como no perder una propiedad importante o aprovechar una exención o deducción fiscal.
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¿Qué es una incautación del IRS?
Una incautación del IRS es una acción legal tomada por el IRS donde toman posesión de la propiedad de un contribuyente para satisfacer una deuda tributaria. Esto sucede después de que fallan otros intentos de cobro. El IRS vende la propiedad incautada y utiliza el dinero para saldar la deuda tributaria. Si necesitas ayuda urgente, contáctanos ahora.
¿Puede el IRS incautar tu propiedad? ¿Puede el IRS tomar tu casa?
Efectivamente, el IRS puede incautar tu propiedad (como tu casa o automóvil) para satisfacer una deuda tributaria. Si deseas proteger tu propiedad, contáctanos hoy.
¿Puede el IRS tomar tu automóvil?
Sí, el IRS puede incautar tu automóvil por impuestos impagos si debes al IRS más de $5,000. Además, generalmente no toma tus activos a menos que pueda venderlos por al menos un 20% más de lo que debes, después de una reducción del 20% de su valor. Si quieres proteger tu automóvil, contáctanos hoy.
¿Puede el IRS tomar tu automóvil por impuestos atrasados?
Sí, el IRS puede tomar tu automóvil por tus impuestos atrasados. Por eso, si recibes un aviso del IRS, debes actuar sin demora. El IRS puede incautar cualquier propiedad igual al valor de tu deuda tributaria.
¿Puede el IRS incautar un automóvil financiado?
El IRS puede incautar una propiedad para cobrar una deuda tributaria, pero si hay responsabilidades financieras sobre el automóvil (por ejemplo, un préstamo bancario), el banco puede tener un reclamo prioritario. En este caso, incluso si el IRS incauta el automóvil, el banco se pagará primero, y luego cualquier cantidad restante irá al IRS. Si deseas proteger tu automóvil financiado, contáctanos hoy.
¿Puede el IRS incautar una propiedad de propiedad conjunta?
El IRS puede, en algunos casos, incautar y vender propiedades de propiedad conjunta. Esto puede ocurrir incluso si no debes nada, pero tu cónyuge sí. Descubre cómo mantener segura tu propiedad. Habla con nuestros expertos fiscales ahora.
¿El IRS amenaza con incautar propiedades?
El IRS te informará antes de incautar propiedades por impuestos impagos. Generalmente, primero el IRS envía varios avisos. Estos advierten al contribuyente y ofrecen oportunidades de pago o arreglo de su deuda. La incautación es un último recurso. Y el IRS solo la utiliza cuando otros métodos para resolver la obligación tributaria han fallado.
¿Puede el IRS dejarte sin hogar?
El IRS puede incautar viviendas por deudas tributarias, pero es algo poco común y se hace como último recurso. No quieren dejar a los contribuyentes sin hogar. Intentan otros medios para cobrar impuestos primero. No arriesgues perder tu hogar. Contáctanos para soluciones personalizadas y protegerlo.
¿Puede el IRS retirar dinero de tu cuenta bancaria?
Si la deuda tributaria queda impaga, el IRS puede emitir un embargo a tu banco. Antes de hacerlo, el IRS enviará varios avisos exigiendo el pago. Aprende cómo proteger tus cuentas bancarias.
¿Qué es una "Notificación de Gravamen Fiscal"?
Una “Notificación de Gravamen Fiscal” es un documento público. El IRS lo presenta para reclamar derechos sobre tu propiedad y activos debido a impuestos impagos. Esto podría afectar tu crédito y dificultar la venta de propiedades o la obtención de préstamos.
¿Cómo puedo seguir las noticias del IRS?
Aquí puedes seguir los comunicados de prensa del mes actual.
¿Puede el IRS incautar propiedades heredadas?
Sí, el IRS puede incautar propiedades heredadas por impuestos impagos después de seguir su proceso estándar de avisos.
¿Puede el IRS tomar dinero de una herencia?
Sí, el IRS puede tomar dinero de una herencia por impuestos impagos. Protege tu herencia: obtén asesoramiento experto hoy.
¿Puede el IRS tomar mi 401(k)?
En su mayoría, no lo hace. Sin embargo, pueden embargar tu 401(k) dependiendo del estado en el que vivas. Por favor, contáctanos para más detalles.
¿Puede el IRS tomar mi casa si mi esposo(a) debe impuestos atrasados?
Sí, el IRS puede incautar tu casa o activos si tu cónyuge debe impuestos atrasados. Pero esto generalmente sucede solo si incurrieron en la deuda tributaria en un año en el que presentaron una declaración de impuestos conjunta.
¿Cómo sabes si tienes un gravamen fiscal sobre tu propiedad?
Primero, revisa tu correo electrónico porque el IRS envía una Notificación de Gravamen Fiscal. Además, puedes llamar directamente al IRS para preguntar sobre gravámenes. O puedes contactar la oficina de registros del condado local o la oficina del secretario en la ubicación de la propiedad. Por último, los gravámenes fiscales pueden aparecer en tu informe crediticio, aunque los gravámenes más nuevos pueden no ser reportados debido a cambios en las leyes de informes crediticios.
¿Cuánto tiempo dura un gravamen fiscal federal sobre una propiedad inmueble?
Un gravamen fiscal federal sobre una propiedad inmueble dura hasta que el contribuyente pague la deuda tributaria o expire el plazo de prescripción de 10 años. Pero ciertas acciones pueden extender este período. El IRS libera el gravamen dentro de 30 días después de saldar la deuda o antes de que expire el plazo de prescripción.
¿Con qué frecuencia el IRS incauta propiedades?
El IRS rara vez incauta propiedades, utilizándolo como último recurso después de que fallan otros cobros de impuestos. Comprende las reglas del embargo fiscal del IRS y cómo proteger tu propiedad. Haz clic aquí para más información.
¿Cuándo incauta el IRS propiedades?
Si no pagas impuestos, el IRS puede incautar tus activos, pero esto suele ser su último recurso. ¿Quieres saber cuándo contratar a un abogado fiscal? Lee esta guía.
