Muchos ciudadanos no tienen claro exactamente qué puede tomar legalmente el IRS de ellos mediante embargos.
Si debes impuestos atrasados, ¿qué sucederá? ¿Irás a la cárcel por no pagar impuestos? ¿Perderás todo lo que tienes?
En esta publicación, explicaremos qué activos puede o no puede embargar el IRS.
¿Qué es un embargo del IRS?
Un embargo de activos del IRS ocurre cuando el Servicio de Impuestos Internos confisca legalmente la propiedad de un contribuyente para satisfacer deudas fiscales impagas. Esta acción puede involucrar tomar fondos de cuentas bancarias, embargar salarios, o embargar y vender bienes personales como vehículos, bienes raíces y otros activos valiosos.
Primero, también veamos la diferencia entre embargo y confiscación.
Embargo del IRS: Esto ocurre cuando el IRS toma dinero de tu salario o cuenta bancaria para pagar tu deuda fiscal.
Confiscación del IRS: Esto sucede cuando el IRS toma y vende tus bienes personales, como tu casa o auto, para pagar tu deuda fiscal.
| Aspecto | Embargo | Gravamen | Confiscación |
| Acción | Implica tomar propiedad o fondos. | Es un reclamo contra la propiedad. | Es la toma física de la propiedad. |
| Propósito | Recuperar impuestos impagos. | Asegurar los intereses del gobierno. | Aplicar la colección a través de la liquidación de activos. |
| Proceso | Puede ocurrir después de un aviso y demanda de pago. | Surge cuando no pagas impuestos después de un aviso. | Sigue a un embargo si otros métodos fallan. |
Ahora, aprenderemos más sobre el proceso de embargo de propiedades del IRS:
En primer lugar, el IRS te notifica. El embargo o confiscación es el último recurso cuando no puedes pagar tu deuda. Tras enviar un “Aviso de Demanda de Pago”, el IRS espera por tu respuesta. Si la ignoras, el IRS emite el “Aviso Final de Intención de Embargo y Aviso de Tu Derecho a una Audiencia”.
El IRS entrega el aviso final directamente a ti, lo deja en tu última dirección conocida, o lo envía por correo registrado o certificado. En 30 días, puedes solicitar una apelación o hacer un acuerdo de pago. Si no lo haces, el IRS tomará tus activos.
El IRS establece un “monto mínimo” para la venta. Comparten este monto contigo, junto con el valor justo de mercado y un aviso de venta. Luego, el IRS publica la venta en periódicos, folletos o en línea. Por lo general, esperan al menos 10 días después del aviso antes de vender tu propiedad.
¿Puede el IRS embargar tus activos? ¿Puede el IRS tomar tu casa si debes impuestos?
Sí y sí. El IRS puede embargar legalmente tus activos (autos, casas, cuentas bancarias, etc.) para cobrar impuestos que debes.
¿Qué activos puede embargar el IRS?
Cualquier activo valioso puede convertirse en efectivo, por lo que el IRS puede embargarlo. Estos artículos se venden en una subasta pública para la liquidación de deudas fiscales después de tu última oportunidad de recuperarlos.
- Propiedades, como casas, casas de vacaciones u otros bienes raíces.
- Vehículos, botes, joyas costosas u otros activos personales.
- Cuentas bancarias
- Cuentas de jubilación
- Cuentas de ahorros
- Seguro de vida
- Salarios
¿Qué sucede con deudas fiscales más pequeñas? Si tu deuda fiscal es menor a $5,000, el IRS puede que no embargue y venda tus activos. En su lugar, podrían cobrar tomando tus reembolsos de impuestos federales y parte de tu salario.
Cuando el IRS embarga tu salario, por lo general solo toman una parte de tu sueldo. Esto continúa hasta que pagues tu deuda o se retire el embargo. Sin embargo, por ley, el IRS solo puede tomar una parte de tus salarios, basándose en factores como tus dependientes.
¿Existe alguna forma de abrir cuentas bancarias a las que el IRS no pueda acceder?
Una cuenta bancaria exenta puede proteger ciertos ingresos de un embargo. Tales como Seguro Social y beneficios para veteranos. La ley federal reconoce estas cuentas, con variaciones en su aplicación por estado.
Abrir una cuenta bancaria en un estado que prohíba embargos también puede ser una opción. Algunos estados bloquean a los acreedores de embargar cuentas bancarias. Esto permite a los deudores mantener efectivo para gastos de subsistencia y honorarios legales.
El IRS congela cuentas financieras si debes impuestos o ignoras los avisos y cartas. Contactar al IRS para establecer un plan de pagos puede ayudar a resolver problemas rápidamente. Si tienes una deuda grande y necesitas ayuda, prueba nuestro servicio de consulta inicial gratuita.
¿Qué activos no puede embargar el IRS?
El IRS no puede tomar la propiedad o ingresos que tú y tu familia necesitan para vivir. Aquí están los artículos que no pueden embargar:
- Herramientas de trabajo por debajo de cierto valor
- Activos personales por debajo de cierto valor
- Muebles valuados por debajo de cierto valor
- Beneficios de desempleo
- Algunos pagos de discapacidad
- Ropa
- Textbooks
- Pagos de manutención infantil ordenados por la corte
- Beneficios de compensación por desempleo
- Algunos beneficios de pensión o anualidad
¿Cómo puedes proteger tus activos de ser embargados por el IRS?
- Primero, contacta al IRS después de recibir un aviso de ellos. Explica tu situación financiera y conoce sobre formas alternativas de pago. Si no respondes a su aviso, el IRS continuará con su proceso. Además, el alivio del embargo o de las confiscaciones del IRS son posibles bajo condiciones específicas. Aunque tu deuda pueda ser perdonada, por ejemplo, debido a facturas médicas elevadas, debes demostrarlo.
- Puedes solicitar una apelación a través del Programa de Apelaciones de Cobro si el IRS aún no ha embargado tus fondos o propiedad. Además, también puedes pedir una Audiencia sobre el Proceso de Cobro o una Audiencia Equivalente. Consulta la Publicación 1660 para comprender mejor tus derechos de apelación.
- También tienes derechos de redención después del embargo y venta de tu bienes raíces. Después de que el IRS venda tu bienes raíces, tú o cualquier interesado pueden redimirlo dentro de los 180 días posteriores a la venta.
¿Qué sucede si el IRS embarga tu propiedad?
Cuando el IRS embarga tu propiedad por deuda fiscal, la vende y utiliza el dinero para pagar tus impuestos. Antes de la venta, establecen un precio mínimo, te informan al respecto, y te permiten impugnar su valoración. Publican la venta, esperan al menos 10 días, luego venden la propiedad. El producto de la venta primero cubre los costos del embargo y la venta, luego tu deuda tributaria. Si queda dinero extra, el IRS te informa cómo obtener un reembolso.
¿Cuánto tiempo tarda el IRS en embargar una propiedad?
Después de un “Aviso Final de Intención de Embargo”, el IRS te da 30 días para responder. Si lo ignoras durante 30 días, el IRS puede embargar legalmente tu propiedad. Esto significa que el IRS toma físicamente tu propiedad.
¿Cómo puedo recuperar mi propiedad embargada?
Puedes contactar al IRS para resolver tu obligación tributaria y solicitar la liberación del embargo. El IRS podría liberar el embargo si te está causando dificultades económicas inmediatas. Sin embargo, si rechazan tu solicitud de liberación, puedes apelar antes o después de que embarguen y vendan tu propiedad. Recuerda, liberar un embargo no te exime de pagar el saldo pendiente, y el IRS puede volver a embargar si la deuda permanece sin resolver.
¿Necesitas ayuda?
Un abogado de impuestos experimentado puede obtener los mejores resultados para ti. Siempre puedes ponerte en contacto con nosotros para analizar tus opciones, como no perder una propiedad importante o aprovechar una exención o deducción fiscal.
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¿Qué es una incautación del IRS?
Una incautación del IRS es una acción legal tomada por el IRS donde toman posesión de los bienes de un contribuyente para saldar una deuda tributaria. Esto sucede después de que fallan otros intentos de cobro. El IRS vende los bienes incautados y utiliza el dinero para saldar la deuda tributaria. Si necesitas ayuda urgente, contáctanos ahora.
¿Puede el IRS incautar tu propiedad? ¿Puede el IRS tomar tu casa?
Sí, el IRS puede incautar tu propiedad (como tu casa o auto) para saldar una deuda tributaria. Si deseas proteger tu propiedad, contáctanos hoy.
¿Puede el IRS tomar tu auto?
Sí, el IRS puede incautar tu auto por impuestos impagos si debes al IRS más de $5,000. Además, por lo general no toma tus activos a menos que puedan venderlos por al menos un 20% más de lo que debes, después de aplicar un recorte del 20% en su valor. Si deseas proteger tu auto, contáctanos hoy.
¿Puede el IRS tomar tu auto por impuestos atrasados?
Sí, el IRS puede tomar tu auto por tus impuestos atrasados. Por eso, si recibes una notificación del IRS, debes tomar medidas de inmediato. El IRS puede incautar cualquier propiedad por un valor igual a tu deuda tributaria.
¿Puede el IRS incautar un auto financiado?
El IRS puede incautar bienes para cobrar una deuda tributaria, pero si hay obligaciones financieras sobre el auto (por ejemplo, un préstamo bancario), el banco puede tener un reclamo prioritario. En este caso, incluso si el IRS incauta el auto, el banco será pagado primero y luego cualquier monto restante irá al IRS. Si deseas proteger tu auto financiado, contáctanos hoy.
¿Puede el IRS incautar una propiedad de propiedad conjunta?
El IRS puede, en algunos casos, incautar y vender propiedades de propiedad conjunta. Esto puede suceder aunque no debas nada, pero tu cónyuge sí. Descubre cómo mantener segura tu propiedad. Habla con nuestros expertos en impuestos ahora.
¿El IRS amenaza con incautar propiedades?
El IRS te informará antes de incautar propiedades por impuestos impagos. Por lo general, primero el IRS envía varias notificaciones. Estas advierten al contribuyente y ofrecen oportunidades para pagar o saldar su deuda. La incautación es un último recurso y el IRS solo la utiliza cuando otros métodos para resolver la obligación tributaria han fallado.
¿El IRS puede dejarte sin hogar?
El IRS puede incautar hogares por deudas fiscales, pero es raro y se hace como último recurso. No quieren dejar sin hogar a los contribuyentes. Intentan otras formas de cobrar impuestos primero. No arriesgues perder tu hogar. Contáctanos para obtener soluciones personalizadas para protegerlo.
¿Puede el IRS sacar dinero de tu cuenta bancaria?
Si la deuda tributaria queda impaga, el IRS puede emitir un embargo a tu banco. Antes de hacer esto, el IRS enviará varias notificaciones exigiendo el pago. Aprende cómo proteger tus cuentas bancarias.
¿Qué es un "Aviso de Gravamen Fiscal"?
Un “Aviso de Gravamen Fiscal” es un documento público. El IRS lo archiva para reclamar derechos sobre tu propiedad y activos debido a impuestos impagos. Esto puede afectar tu crédito y dificultar la venta de propiedades o la obtención de préstamos.
¿Cómo puedo seguir las noticias del IRS?
Aquí puedes seguir los comunicados de prensa del mes actual.
¿Puede el IRS incautar una propiedad heredada?
Sí, el IRS puede incautar una propiedad heredada por impuestos impagos después de seguir su proceso estándar de notificaciones.
¿Puede el IRS tomar dinero de una herencia?
Sí, el IRS puede tomar dinero de una herencia por impuestos impagos. Protege tu herencia – obtén asesoramiento experto hoy.
¿Puede el IRS tomar mi 401(k)?
En su mayoría, no lo hacen. Sin embargo, pueden embargar tu 401(k) dependiendo del estado en el que vivas. Por favor, contáctanos para más detalles.
¿Puede el IRS tomar mi casa si mi esposo (o cónyuge) debe impuestos atrasados?
Sí, el IRS puede incautar tu casa o activos si tu cónyuge debe impuestos atrasados. Pero esto generalmente sucede solo si contraíste la deuda tributaria en un año en el que presentaste una declaración de impuestos conjunta.
¿Cómo sabes si tienes un gravamen fiscal sobre tu propiedad?
Primero, verifica tu correo electrónico porque el IRS envía un Aviso de Gravamen Fiscal. Además, puedes llamar directamente al IRS para preguntar sobre gravámenes. O puedes contactar la oficina de registros del condado local o la oficina del secretario en la ubicación de la propiedad. Por último, los gravámenes fiscales pueden aparecer en tu informe de crédito, aunque los gravámenes más nuevos pueden no ser reportados debido a cambios en las leyes de reporte de crédito.
¿Cuánto tiempo dura un gravamen fiscal federal sobre una propiedad real?
Un gravamen fiscal federal sobre una propiedad real dura hasta que el contribuyente pague la deuda tributaria o expire el plazo de prescripción de 10 años. Pero ciertas acciones pueden extender este período. El IRS libera el gravamen dentro de los 30 días después de saldar la deuda o antes de que expire el plazo de prescripción.
¿Con qué frecuencia el IRS incauta propiedades?
El IRS rara vez incauta propiedades, usándolo como último recurso después de que fallan otros cobros de impuestos. Comprende las reglas de embargo fiscal del IRS y cómo proteger tu propiedad. Haz clic aquí para aprender más.
¿Cuándo el IRS incauta propiedades?
Si no pagas impuestos, el IRS puede incautar tus activos, pero este es generalmente su último recurso. ¿Quieres saber cuándo contratar a un abogado fiscal? Lee esta guía.
