¿Necesitas una Oferta de Transacción del IRS?
Podemos ayudarte a resolver tu deuda tributaria con el IRS.
Oferta de Transacción del IRS
Si debes impuestos atrasados, obtener alivio inmediato de las cobranzas del IRS puede ser tu mayor preocupación. La segunda suele ser conseguir una reducción de la deuda.
El IRS, en algunos casos, acepta un acuerdo de liquidación, conocido como Oferta de Transacción (OIC).
Una Oferta de Transacción reduce tu deuda total con el IRS. Es un acuerdo mediante el cual aceptas pagar menos del monto total adeudado. Para muchos, esta es la forma más efectiva de liberarse del peso de una deuda tributaria con el IRS.
Los acuerdos exitosos pueden resultar en liquidaciones de tan solo el 1% del total adeudado.
A continuación, te explicamos quién puede ser elegible y cómo podrías negociar tu deuda tributaria con el IRS.
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Elegibilidad para la Oferta de Transacción del IRS
Antes de poder solicitar una Oferta de Transacción, primero debes cumplir con los requisitos de elegibilidad del IRS:
- Primero, asegúrate de haber recibido una factura por impuestos atrasados del IRS.
- Luego, ponte al día con tus impuestos actuales. Debes haber presentado todas las declaraciones de impuestos pendientes y haber pagado los impuestos estimados requeridos para el año en curso antes de ofrecer un acuerdo. Si eres trabajador por cuenta propia y tienes empleados, también debes haber realizado todos los depósitos federales de impuestos requeridos.
- Finalmente, si estás en un proceso de bancarrota abierto, debes esperar para poder hacer una Oferta de Transacción con el IRS.
Si eres elegible para solicitar una Oferta de Transacción, deberías evaluar cuidadosamente tus posibilidades antes de enviar una oferta. Si no eres un buen candidato, aplicar podría hacerte perder tiempo y dinero que podrías usar en otra alternativa de alivio fiscal.
¿Quién califica para una Oferta de Transacción?
El IRS exige que demuestres que encajas en una de las siguientes categorías antes de considerar aprobar una Oferta de Transacción:
- Duda sobre la responsabilidad: ¿Es posible que no debas la deuda que el IRS ha determinado o que no debas el monto completo? En ese caso, podría existir una duda sobre la responsabilidad.
- Duda sobre la capacidad de pago: ¿Puedes demostrar que nunca podrás pagar el monto total adeudado? En ese caso, podría haber duda sobre la capacidad de pago.
- Administración fiscal efectiva: Si no puedes argumentar ninguna de las dos dudas anteriores, existe otra opción. El IRS puede aceptar una oferta si existe una circunstancia excepcional que haga que cobrar el monto total sea injusto o inapropiado.
Los requisitos son estrictos y el IRS es un cobrador muy poderoso: puede retener tus reembolsos, embargar tu salario o cuenta bancaria, confiscar y vender tus bienes e incluso tomar el 15% de tu Seguro Social.
Con tantas herramientas a su disposición, el IRS solo aprobará una oferta que cumpla completamente con sus requisitos.
Nuestro trabajo es presentar un caso convincente que cumpla con todos los requisitos de una de estas categorías, y lo hacemos a través del proceso de solicitud.
Ayuda con la Oferta de Transacción: Cómo solicitar la cancelación de deuda tributaria del IRS
Para solicitar la cancelación de deuda tributaria, preparamos el formulario de Oferta de Transacción, una Declaración de Información Financiera y enviamos extensa documentación de respaldo. El IRS necesita conocer todos los detalles de tu situación financiera para determinar tu “potencial razonable de cobro”.
Con la solicitud, deberás enviar una tarifa de solicitud no reembolsable y un pago inicial hacia el monto total ofrecido. Algunas personas que califican bajo las directrices de Ingresos Bajos pueden quedar exentas de enviar este pago inicial.
Para el resto, hay dos opciones de pago al presentar la solicitud:
- Oferta de pago único: Generalmente, deberás enviar el 20% del monto total ofrecido y, si tu oferta es aceptada, deberás pagar el resto en cinco meses o menos desde la fecha en que el IRS acepte formalmente el acuerdo.
- Oferta de pago periódico: Si no puedes pagar en cinco meses o menos, puedes optar por pagos periódicos. Deberás enviar el primer pago junto con tu solicitud y continuar pagando mensualmente mientras el IRS evalúa tu oferta. El pago final debe completarse en un máximo de 24 meses después de la aceptación.
Presentar una solicitud no garantiza que el IRS aceptará tu oferta y perdonará tu deuda. De hecho, solo alrededor del 40% de todas las solicitudes son aceptadas.
El IRS evalúa cada solicitud caso por caso. Si tu solicitud es considerada procesable (es decir, cumples con los requisitos y la documentación está completa), se asigna a un examinador del IRS. Este examinador auditará tus activos, ingresos y gastos para calcular el valor total de lo que posees y tu ingreso disponible.
Usar un calculador de Oferta de Transacción puede ayudarte a estimar un monto razonable según tu situación financiera. Sin embargo, si el monto ofrecido es menor que lo que el IRS podría recaudar mediante embargos o la venta de tus bienes, la solicitud será rechazada. Además, los errores u omisiones en las solicitudes son una causa frecuente de rechazo.
El trabajo del IRS es cobrar deudas, no ayudarte a mejorar tu solicitud. Ahí es donde entra un asesor fiscal experimentado.
Presentar una Oferta de Transacción puede ser un proceso complejo, pero es una solución viable para quienes buscan la cancelación de deuda con el IRS. Trabajar con Precision Tax Relief puede mejorar significativamente tus posibilidades de éxito. En promedio, tenemos éxito en más de 9 de cada 10 ofertas que presentamos en nombre de nuestros clientes, el doble del promedio nacional.
Sabemos cómo presentar una solicitud exitosa, pero también sabemos evaluar desde el principio si calificas. De hecho, al final de tu consulta gratuita, te diremos si eres candidato para la cancelación de deuda tributaria.
Desde 2013, hemos ayudado a más de 700 clientes en todo el país a resolver sus deudas fiscales a través del programa de Oferta de Transacción del IRS. Muchos de nuestros clientes han ahorrado más de $100,000. Por eso tenemos una calificación del 98% de satisfacción en más de 700 reseñas verificadas, más que cualquier otra agencia de alivio fiscal.
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Preguntas frecuentes sobre las Ofertas de Transacción del IRS
¿Cuál es la diferencia entre un acuerdo de conciliación, un acuerdo de pago a plazos y el estatus de No Cobro Actual del IRS?
Una conciliación, o Oferta de Transacción, es un acuerdo negociado con el IRS para pagar menos del total de tu deuda tributaria atrasada. Una vez aprobado el acuerdo, el IRS suspende las acciones de cobro, siempre que cumplas con los términos establecidos. Si puedes pagar parte de tu deuda, esta puede ser una solución excelente.
Un acuerdo de pago a plazos es un plan negociado con el IRS que te permite saldar tu deuda tributaria mediante pagos mensuales accesibles. Si después de tus gastos aún tienes algo de ingreso, pero no calificas para una conciliación, esta opción puede ser viable. Aun así, seguirás debiendo el monto total (no hay condonación de deuda), pero evitas acciones de cobro mientras mantengas los pagos al día.
El estatus de No Cobro Actual es un alivio temporal basado en dificultades económicas. Mientras tengas el Status 53, el IRS no intentará cobrar activamente tu deuda. Al igual que con un acuerdo a plazos, este estatus no reduce tu deuda total con el IRS. Además, el IRS puede reevaluar tu caso en cualquier momento y reanudar las acciones de cobro si tu situación mejora.
¿Soy elegible para una Oferta de Transacción basada en duda sobre la responsabilidad?
Solo un especialista fiscal altamente calificado puede evaluar con certeza si existe duda sobre la responsabilidad. Sin embargo, algunas razones comunes pueden incluir:
a) un error del examinador del IRS al interpretar la ley tributaria,
b) que el IRS no haya considerado documentación presentada por ti,
c) la existencia de nueva evidencia que indique que debes menos de lo evaluado, o que no debes nada.
Por ejemplo, si presentaste una declaración enmendada que el IRS no procesó, podrían haberte evaluado incorrectamente. Otra causa podría ser la existencia de comprobantes no enviados previamente que justifiquen deducciones u otros ajustes.
¿Qué tipo de documentación podría pasar por alto el IRS? Por ejemplo, a veces los contribuyentes presentan una declaración de impuestos inicial y luego una declaración enmendada. Si el IRS no procesa la declaración enmendada, puede calcular incorrectamente tu deuda tributaria.
¿Cómo se ve una nueva evidencia? Si tienes documentación que respalde deducciones y que no fue enviada anteriormente, eso podría generar suficiente duda sobre la responsabilidad y calificar como nueva evidencia.
¿Soy elegible para una Oferta de Transacción basada en duda sobre la capacidad de pago?
La mayoría de las Ofertas de Transacción se aprueban según un cálculo de la capacidad del contribuyente para pagar. Sin embargo, tu caso debe ser sólido.
Esa duda se establece mediante una fórmula que toma en cuenta lo siguiente:
- El monto total de tu deuda tributaria
- El valor de todos tus activos en el mercado
- Tus gastos e ingresos mensuales
- Si propones pagar en 5 o 24 meses
- El número de meses restantes antes de que se cumpla el estatuto de limitaciones del IRS
Si el cálculo demuestra que el valor de tus activos y tu ingreso disponible son menores que el total de la deuda, podrías calificar para una Oferta de Transacción.
¿Soy elegible para una Oferta de Transacción basada en administración fiscal efectiva?
Este tipo de solicitud aplica solo en circunstancias excepcionales y se considera después de evaluar la duda sobre la responsabilidad y la capacidad de pago. Estas circunstancias se aplican cuando tienes suficientes activos o ingresos para pagar en su totalidad y no hay duda sobre la deuda, pero cobrar el monto completo sería claramente injusto.
El IRS evalúa estos casos de manera individual y toma en cuenta tres factores: dificultad económica, política pública y equidad.
Si debido a tu edad, una discapacidad o una condición médica no puedes trabajar para ganarte la vida, podrías calificar por dificultad económica.
Las otras dos consideraciones no están tan claramente definidas, pero permiten al IRS conceder una Oferta de Transacción en situaciones altamente inusuales.
¿Cuáles son las ventajas de una Oferta de Transacción frente a otras formas de resolución tributaria?
Cuando el IRS aprueba tu Oferta de Transacción, se perdona una parte de tu deuda tributaria, y muchas veces es un porcentaje significativo. Además, el IRS detiene todas las acciones de cobro mientras cumplas con los términos establecidos en el acuerdo.
¿Cuáles son las desventajas de un acuerdo con el IRS?
El programa de Oferta de Transacción es muy beneficioso para muchos contribuyentes con dificultades. Las ventajas del alivio fiscal suelen superar los posibles inconvenientes. Sin embargo, hay algunos puntos que debes tener en cuenta.
Mientras el IRS evalúa tu oferta, se pausa el conteo del estatuto de limitaciones para cobranzas. Si estás cerca del límite de 10 años, esta pausa juega en tu contra.
Si tu oferta es aceptada, debes tener en cuenta lo siguiente:
- No podrás impugnar el monto acordado en la corte.
- El IRS te obligará a renunciar a ciertos créditos tributarios en tu declaración del año siguiente.
- Durante el año en que se acepta la oferta, cualquier reembolso de impuestos se aplicará a la deuda, pero no se contará como parte del monto negociado.
- Las Ofertas de Transacción son de registro público, lo cual puede afectar tu privacidad.
¿Qué desventajas hay si presentas una oferta y es rechazada?
Si tu oferta es rechazada, puede resultar incómodo haber entregado información financiera detallada al IRS como parte del proceso. Además, el IRS no te devolverá el pago inicial ni los pagos periódicos realizados durante la evaluación de la oferta.
Un experto fiscal analizará todos los posibles escenarios y te protegerá de presentar una solicitud que, a largo plazo, podría perjudicarte.
¿Cuánto aceptará el IRS? ¿Cuánto podría ahorrar con una Oferta de Transacción? ¿Cuánto debería ofrecer al IRS en una Oferta de Transacción?
El promedio nacional aprobado por el IRS cada año suele estar entre $6,000 y $7,000. Sin embargo, el monto que aceptará el IRS depende totalmente de tu situación financiera individual.
Cuando presentamos la solicitud, incluye una propuesta de monto a pagar. Para calcular ese monto, analizamos el valor neto de tus activos y tu ingreso disponible proyectado durante los próximos 12 o 24 meses.
Si puedes pagar una suma global en cinco meses o menos, el IRS solo considerará un año de ingresos y podrías obtener un descuento significativo. Si necesitas de seis a 24 meses para pagar, el IRS considerará tus ingresos de los próximos dos años, lo que resultará en un monto total mayor.
¿Cómo puedo solicitar una Oferta de Transacción?
Primero, asegúrate de cumplir con los requisitos de elegibilidad. Nuestros expertos fiscales pueden ayudarte a determinar si calificas, o puedes utilizar el Precalificador en línea del IRS para obtener una evaluación inicial.
¿Cómo obtener la condonación de deuda del IRS? ¿Cómo lograr que aprueben una Oferta de Transacción?
Es muy importante contar con asesoría fiscal experta para no perder tiempo ni dinero intentando negociar solo con el IRS. Si calificas, presentar la solicitud a través de un experto fiscal puede aumentar significativamente tus probabilidades de éxito. Nosotros tenemos una tasa de éxito del 94-95%, el doble del promedio nacional.
Si calificas, el siguiente paso es preparar tu solicitud de Oferta de Transacción, incluyendo toda la documentación requerida y el pago de la tarifa de solicitud. También deberás enviar un pago inicial, que puede ser un 20% del monto propuesto o el primer pago mensual de la oferta.
¿Qué pasa si no tengo suficiente dinero para hacer un pago inicial?
Desde que presentas la solicitud hasta que se acepta o se rechaza, el proceso de Oferta de Transacción puede tardar hasta un año. El tiempo promedio de procesamiento es de alrededor de seis meses. Si tu oferta es rechazada y decides apelar, todo el proceso puede extenderse hasta 24 meses desde la primera solicitud hasta la conclusión de la apelación.
Mientras esperas el resultado de tu oferta, debes seguir presentando todas las declaraciones de impuestos requeridas y realizando cualquier pago tributario pendiente, incluidos los pagos estimados.
No hacerlo puede arruinar tu solicitud y retrasarte varios meses.
¿Intentará el IRS cobrar mientras mi oferta está en revisión?
El IRS puede legalmente embargar tus bienes en cualquier momento hasta que tu Oferta de Transacción sea aceptada oficialmente, y puede quedarse con esos fondos. Si el IRS ya ha embargado tu salario, cuentas bancarias u otros activos, podrías necesitar ayuda profesional para liberar ese embargo. El IRS no está obligado a liberar un embargo que se haya aplicado antes de que presentes tu oferta, pero tenemos un sólido historial de liberar embargos en solo 24 horas.
Normalmente, el IRS no presentará un nuevo gravamen hasta que haya tomado una decisión final sobre tu oferta.
Cualquier gravamen existente será liberado si tu oferta es aceptada y pagas el monto acordado en su totalidad.
Si ya tenías un acuerdo de pago a plazos activo con el IRS antes de presentar la oferta, esos pagos se pondrán en pausa mientras se evalúa la solicitud.
Ten en cuenta que estos acuerdos a plazos no son lo mismo que los pagos periódicos que realizas como parte de la Oferta de Transacción.
¿Cómo puedo aumentar mis probabilidades de éxito con una Oferta de Transacción?
La tasa promedio de éxito es de aproximadamente 40%, y muchos rechazos se deben a errores u omisiones. Por eso, es muy importante contar con asesoría fiscal experta para no perder tiempo ni dinero intentando resolverlo solo.
Si calificas como un buen candidato, presentar tu solicitud a través de un experto fiscal puede aumentar significativamente tus probabilidades de éxito. Nosotros tenemos una tasa de éxito del 94-95%, el doble del promedio nacional.
¿Qué puedo hacer si el IRS devuelve mi solicitud de Oferta de Transacción?
Que el IRS devuelva tu solicitud no es lo mismo que un rechazo.
El IRS puede devolver tu oferta si actualmente no cumples con los requisitos de elegibilidad. Por ejemplo, si estás en proceso de bancarrota, no has presentado las declaraciones requeridas o no has pagado los impuestos actuales, tu solicitud puede ser devuelta.
La oferta también puede ser devuelta si no incluye la documentación necesaria, la tarifa o el pago inicial.
¿Qué porcentaje aceptará el IRS para cerrar una deuda?
El IRS evaluará tu ingreso disponible durante el próximo año o los próximos dos años, dependiendo de si eliges una oferta de pago único o pagos periódicos, para determinar qué porcentaje de tu deuda está dispuesto a aceptar como solución.
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