Preparación de Impuestos del Año Actual

La mayoría de las personas deben presentar una declaración de impuestos, pero depende de tres factores:

• Ingresos brutos: ¿Recibiste salario, propinas, bonificaciones, dividendos o ingresos como contratista? Si recibiste un Formulario 1099-Misc por más de $600, estás obligado a declarar. Si recibes beneficios del Seguro Social, debes presentar si tus ingresos totales superan los $25,000.
  Si estás casado y recibes beneficios del Seguro Social, debes presentar si:
  1. estás casado, vivieron juntos en cualquier momento del año fiscal y presentan por separado; o
  2. tus ingresos brutos más cualquier ingreso exento de impuestos superan los $25,000 ($32,000 si presentan en conjunto).
• Estado civil para efectos fiscales: ¿Eras soltero, casado, casado presentando por separado, cabeza de familia, o viudo/a con hijo dependiente el 31 de diciembre? Tu estado civil, combinado con tu edad, determina los límites de ingresos para presentar una declaración. Puedes verificar tu estado con esta herramienta del IRS: ¿Cuál es mi estado civil para declarar?
• Edad: Si tienes 65 años o más durante el año fiscal, podrías ser elegible para una tasa impositiva diferente y deducciones adicionales.
  Además, si cumples 65 años el 1 de enero, puedes declarar como si tuvieras 65 años en la declaración del año anterior (esta regla aplica solo para los 65 años y únicamente si tu cumpleaños cae el 1 de enero).

Nuestros expertos fiscales pueden ayudarte a determinar si necesitas presentar una declaración de impuestos. También puedes usar este cuestionario en línea del IRS: ¿Debo presentar una declaración de impuestos?

La principal ventaja es que podrías ser elegible para un reembolso del año actual, y ese reembolso se aplicaría a tu deuda tributaria pendiente.

Los reembolsos funcionan bajo la regla de “úsalo o piérdelo”. El plazo para reclamar un reembolso es de tres años desde la fecha límite de presentación o dos años desde la fecha en que pagaste el impuesto, lo que ocurra más tarde.

Finalmente, si no presentas tu propia declaración, el IRS puede hacerlo por ti — y eso no será en tu mejor interés.
Si tienes varias declaraciones sin presentar, lo más inteligente es ponerte al día. Solo una vez que tus declaraciones estén presentadas podrás comenzar a negociar con el IRS para resolver tu deuda tributaria.

Depende.

Si el monto de tu reembolso es mayor que tu deuda tributaria, podrías conservar la diferencia.

Si el IRS retiene tu reembolso por error, podemos presentar un caso para recuperarlo.

El Programa de Compensación del Departamento del Tesoro puede retener tu reembolso federal para pagar otras deudas pendientes (por ejemplo, pensión alimenticia, préstamos estudiantiles, impuestos estatales o compensación por desempleo). Estas deudas deben resolverse por separado de tus deudas con el IRS.

Las leyes fiscales son complejas. Las deducciones, créditos y tasas impositivas cambian constantemente.
Como resultado, muchas personas que preparan sus propios impuestos pasan por alto deducciones y créditos importantes.

Incluso usar software de impuestos tiene limitaciones. El software aplica reglas generales basadas en lo que ingresas, pero no puede aplicar el criterio experto que requiere tu situación personal.

En Precision Tax Relief, preparamos cientos de declaraciones cada año y tenemos un conocimiento profundo de las leyes fiscales más recientes. Ofrecemos asesoría personalizada para ayudarte a maximizar tus ahorros fiscales. Y como especialistas en resolución de deudas con el IRS, sabemos cómo protegerte contra cobranzas y sanciones.

La mayoría de los contribuyentes pueden solicitar una prórroga automática presentando un formulario electrónico o el Formulario 4868 (Formulario 7004 para empresas).

Sin embargo, no todos califican para una prórroga. Cuando tienes una deuda activa con el IRS, uno de los requisitos principales de la mayoría de los acuerdos es no generar nuevas deudas fiscales. Presentar tu declaración o pagar impuestos después de la fecha límite puede considerarse una violación del acuerdo.

Si tienes una Oferta de Transacción (Offer in Compromise) aprobada, debes presentar tu declaración a más tardar el 15 de abril durante tu período de prueba de cinco años. Si no cumples con esta fecha, el IRS puede revocar tu acuerdo y restablecer el monto original adeudado.

Si tienes un acuerdo de pagos (Installment Agreement), puedes solicitar una prórroga para presentar tu declaración — pero no para pagar lo que debas del año actual. Para proteger tu acuerdo, deberás pagar al menos el 90 % del monto estimado antes de la fecha límite de abril. Además, deberás solicitar la prórroga antes del 15 de abril y presentar tu declaración antes del 15 de octubre.

Del mismo modo, si tienes estatus de “No Cobro Actual” (Currently Not Collectible), es crucial cumplir con tus obligaciones fiscales actuales. El IRS revisa regularmente estos casos, y si no presentas o no pagas tus impuestos a tiempo, pueden revocar tu estatus y reanudar actividades de cobro.

Podemos ayudarte a presentar a tiempo y proteger tu acuerdo con el IRS.

Sí, una declaración enmendada puede reducir tu deuda fiscal y detener las cobranzas del IRS.
Si cometiste un error al declarar cualquiera de los siguientes puntos, deberías considerar presentar una declaración enmendada:

• Tus ingresos totales
• Tu estado civil para declarar
• Tus dependientes
• Tus deducciones o créditos fiscales

Para hacerlo, debes utilizar el Formulario 1040X.
Tienes tres años desde la fecha en que presentaste tu declaración original para reclamar un reembolso.
También puedes presentar el Formulario 1040X dentro de los dos años posteriores a la fecha en que pagaste el impuesto, si esa fecha es posterior.

Por ejemplo: la fecha límite para reclamar un reembolso del año fiscal 2017 fue el 15 de abril de 2021.