Muchos ciudadanos no tienen claro exactamente qué puede tomar legalmente la IRS de ellos mediante embargos.
¿Qué sucede si debes impuestos atrasados? ¿Irás a la cárcel por no pagar impuestos? ¿Perderás todo lo que tienes?
En esta publicación, explicaremos qué activos puede o no puede embargar la IRS.
¿Qué es un embargo de la IRS?
Un embargo de activos de la IRS sucede cuando el Servicio de Impuestos Internos confisca legalmente la propiedad de un contribuyente para saldar deudas fiscales impagas. Esta acción puede implicar tomar fondos de cuentas bancarias, embargar salarios o embargar y vender propiedades personales como vehículos, bienes raíces y otros activos de valor.
Primero, veamos la diferencia entre embargo y embargo.
Embargo de la IRS: Esto sucede cuando la IRS toma dinero de tu cheque de pago o cuenta bancaria para pagar tu deuda tributaria.
Embargo de la IRS: Esto sucede cuando la IRS toma y vende tus propiedades personales, como tu casa o auto, para pagar tu deuda tributaria.
| Aspecto | Embargo | Gravamen | Embargo |
| Acción | Implica tomar propiedad o fondos. | Es un reclamo contra la propiedad. | Es la toma física de propiedad. |
| Propósito | Recaudar impuestos impagos. | Asegurar los intereses del gobierno. | Hacer cumplir la recaudación a través de la liquidación de activos. |
| Proceso | Puede ocurrir después de un aviso y demanda de pago. | Surge cuando no pagas impuestos después de una demanda. | Sigue a un embargo si fallan otros métodos. |
Ahora aprenderemos más sobre el proceso de embargo de propiedades por parte de la IRS:
En primer lugar, la IRS te da una advertencia. El embargo es el último recurso cuando no puedes pagar tu deuda. Después de enviar un “Aviso de Demanda de Pago”, la IRS espera una respuesta. Si la ignoras, la IRS emite el “Aviso Final de Intención de Embargo y Aviso de tu Derecho a una Audiencia”.
La IRS entrega el aviso final directamente a ti, lo deja en tu última dirección conocida o lo envía por correo registrado o certificado. En 30 días, puedes solicitar una apelación o hacer un acuerdo de pago. Si no lo haces, la IRS tomará tus activos.
La IRS establece un “monto mínimo” para la venta. Comparten este monto contigo, junto con el valor de mercado justo y el aviso de venta. Luego, la IRS publica la venta a través de periódicos, volantes o en línea. Por lo general, esperan al menos 10 días después del aviso antes de vender tu propiedad.
¿Puede la IRS embargar tus activos? ¿Puede la IRS tomar tu casa si debes impuestos?
Sí y sí. La IRS puede embargar legalmente tus activos (autos, casas, cuentas bancarias, etc.) para recaudar impuestos que debes.
¿Qué activos puede embargar la IRS?
Cualquier activo de valor puede convertirse en efectivo, por lo que la IRS puede embargarlos. Estos artículos se venden en una subasta pública para reembolsar deudas tributarias después de tu última oportunidad de reclamarlos.
- Propiedades, como casas, segundas viviendas u otros bienes raíces.
- Vehículos, botes, joyas caras u otros activos personales.
- Cuentas bancarias
- Cuenta de jubilación
- Cuentas de ahorro
- Seguro de vida
- Sueldos
¿Y las deudas tributarias más pequeñas? Si tu deuda tributaria es menor a $5,000, la IRS puede que no tome y venda tus activos. En lugar de eso, podrían recaudar tomando tus reembolsos de impuestos federales y una parte de tu salario.
Cuando la IRS coloca un embargo en tu salario, generalmente solo toman una parte de tu cheque de pago. Continúa hasta que pagues tu deuda o se retire el embargo. Sin embargo, por ley, la IRS solo puede tomar una parte de tus sueldos, basándose en factores como tus dependientes.
¿Hay alguna forma de abrir cuentas bancarias a las que la IRS no pueda acceder?
Una cuenta bancaria exenta puede proteger algunos ingresos del embargo. Como los beneficios del Seguro Social y veteranos. La ley federal reconoce estas cuentas, con variaciones en la aplicación por estado.
Abrir una cuenta bancaria en un estado que prohíbe los embargos también puede ser una opción. Algunos estados bloquean a los acreedores de embargar cuentas bancarias. Esto permite a los deudores mantener efectivo para gastos de subsistencia y facturas legales.
La IRS congela cuentas financieras si debes impuestos o ignoras los avisos y cartas. Contactar a la IRS para establecer un plan de pago puede ayudar a resolver problemas rápidamente. Si tienes una gran deuda y necesitas ayuda, prueba nuestro servicio gratuito de consulta inicial.
¿Qué activos no puede embargar la IRS?
La IRS no puede tomar propiedad o ingresos que tú y tu familia necesitan para vivir. Estos son los artículos que no pueden embargar:
- Herramientas de trabajo por debajo de cierta cantidad
- Activos personales por debajo de cierta cantidad
- Muebles valorados por debajo de cierta cantidad
- Beneficios por desempleo
- Algunos pagos por discapacidad
- Ropa
- Libros de texto
- Pagos de manutención infantil ordenados por la corte
- Beneficios por desempleo
- Beneficios por compensación laboral
- Algunos beneficios de pensión o anualidad
¿Cómo puedes proteger tus activos de ser embargados por la IRS?
- En primer lugar, contacta a la IRS después de recibir un aviso de ellos. Explica tu situación financiera y conoce sobre formas alternativas de pago. Si no respondes a su aviso, la IRS continuará con su proceso. Además, el alivio del embargo o embargos de la IRS es posible bajo condiciones específicas. Aunque tu deuda pueda ser perdonada, por ejemplo, debido a facturas médicas altas incurridas, debes probarlo.
- Puedes solicitar una apelación a través del Programa de Apelación de Cobro si la IRS aún no ha embargado tus fondos o propiedad. Además, también puedes solicitar una Audiencia de Proceso de Cobro o una Audiencia Equivalente. Consulta la Publicación 1660 para comprender mejor tus derechos de apelación.
- También tienes derechos de redención después del embargo y venta de tu propiedad inmueble. Después de que la IRS venda tu propiedad inmueble, tú o cualquier interesado pueden redimirla dentro de los 180 días posteriores a la venta.
¿Qué sucede si la IRS embarga tu propiedad?
Cuando la IRS embarga tu propiedad por deuda tributaria, la venden y usan el dinero para pagar tus impuestos. Antes de la venta, establecen un precio mínimo de oferta, te informan al respecto y te permiten impugnar su valoración. Publicitan la venta, esperan al menos 10 días, luego venden la propiedad. Los ingresos de la venta primero cubren los costos del embargo y la venta, luego tu deuda tributaria. Si hay dinero extra, la IRS te informa cómo obtener un reembolso.
¿Cuánto tiempo tarda la IRS en embargar una propiedad?
Después de un “Aviso Final de Intención de Embargo”, la IRS te da 30 días para responder. Si lo ignoras durante 30 días, la IRS puede embargar legalmente tu propiedad. Esto significa que la IRS toma físicamente tu propiedad.
¿Cómo puedo recuperar mi propiedad embargada?
Puedes contactar a la IRS para resolver tu responsabilidad tributaria y solicitar la liberación del embargo. La IRS podría liberar el embargo si te está causando dificultades económicas inmediatas. Sin embargo, si rechazan tu solicitud de liberación, puedes apelar antes o después de que embarguen y vendan tu propiedad. Recuerda, la liberación de un embargo no te exime de pagar el saldo adeudado, y la IRS puede volver a emitir un embargo si la deuda permanece sin resolver.
¿Necesitas ayuda?
Un abogado de impuestos experimentado puede obtener los mejores resultados para ti. Siempre puedes contactarnos para discutir tus opciones, como no perder una propiedad importante o aprovechar una exención o deducción fiscal.
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Frequently Asked Questions
¿Qué es un embargo del IRS?
Un embargo del IRS es una acción legal tomada por el IRS donde toman posesión de la propiedad de un contribuyente para saldar una deuda tributaria. Esto sucede después de que fallan otros intentos de cobro. El IRS vende la propiedad embargada y usa el dinero para saldar la deuda tributaria. Si necesitas ayuda urgente, contáctanos ahora.
¿Puede el IRS embargar tu propiedad? ¿Puede el IRS tomar tu casa?
Sí, el IRS puede embargar tu propiedad (como tu casa o carro) para saldar una deuda tributaria. Si deseas proteger tu propiedad, contáctanos hoy mismo.
¿Puede el IRS tomar tu carro?
Sí, el IRS puede embargar tu carro por impuestos impagos si debes al IRS más de $5,000. Además, por lo general no embargarán tus activos a menos que puedan venderlos por al menos un 20% más de lo que debes, después de una rebaja del 20% de su valor. Si deseas proteger tu carro, contáctanos hoy mismo.
¿Puede el IRS tomar tu carro por impuestos atrasados?
Sí, el IRS puede tomar tu carro por tus impuestos atrasados. Por eso, si recibes un aviso del IRS, debes actuar sin demora. El IRS puede embargar cualquier propiedad igual al valor de tu deuda tributaria.
¿Puede el IRS embargar un carro financiado?
El IRS puede embargar propiedad para recaudar una deuda tributaria, pero si hay responsabilidades financieras en el carro (por ejemplo, un préstamo bancario), el banco puede tener un reclamo prioritario. En este caso, incluso si el IRS embarga el carro, el banco será pagado primero y luego cualquier cantidad restante irá al IRS. Si deseas proteger tu carro financiado, contáctanos hoy mismo.
¿Puede el IRS embargar propiedad de poseedores conjuntos?
El IRS puede, en algunos casos, embargar y vender propiedad de poseedores conjuntos. Esto puede suceder incluso si no debes nada, pero tu cónyuge sí. Descubre cómo mantener segura tu propiedad. Habla con nuestros expertos fiscales ahora.
¿El IRS amenaza con embargar propiedad?
El IRS te informará antes de embargar propiedad por impuestos impagos. Primero, el IRS suele enviar varios avisos. Estos advierten al contribuyente y ofrecen oportunidades de pagar o saldar su deuda. El embargo es el último recurso y el IRS solo lo utiliza cuando otros métodos para resolver la responsabilidad tributaria han fallado.
¿Puede el IRS dejarte sin hogar?
El IRS puede embargar viviendas por deudas fiscales, pero es raro y se hace como último recurso. No quieren dejar a los contribuyentes sin hogar. Intentan otras formas de recaudar impuestos primero. No arriesgues perder tu hogar. Contáctanos para obtener soluciones personalizadas para protegerlo.
¿Puede el IRS retirar dinero de tu cuenta bancaria?
Si la deuda tributaria sigue impaga, el IRS puede emitir un embargo a tu banco. Antes de hacer esto, el IRS enviará varios avisos exigiendo pago. Aprende a proteger tus cuentas bancarias.
¿Qué es un "Aviso de Gravamen Fiscal"?
Un “Aviso de Gravamen Fiscal” es un documento público. El IRS lo presenta para reclamar derechos sobre tu propiedad y activos debido a impuestos impagos. Esto puede afectar tu crédito y dificultar la venta de propiedades o la obtención de préstamos.
¿Cómo puedo seguir las noticias del IRS?
Aquí puedes seguir los comunicados de prensa para el mes actual.
¿Puede el IRS embargar propiedad heredada?
Sí, el IRS puede embargar propiedad heredada por impuestos impagos después de seguir su proceso estándar de avisos.
¿Puede el IRS tomar dinero de una herencia?
Sí, el IRS puede tomar dinero de una herencia por impuestos impagos. Protege tu herencia y obtén consejos de expertos hoy.
¿Puede el IRS tomar mi 401(k)?
Por lo general, no lo hacen. Sin embargo, podrían embargar tu 401(k) dependiendo del estado en el que vives. Por favor, contáctanos para más detalles.
¿Puede el IRS tomar mi casa si mi esposo(a) debe impuestos atrasados?
Sí, el IRS puede embargar tu casa u activos si tu esposo(a) debe impuestos atrasados. Pero esto generalmente ocurre solo si incurriste en la deuda impositiva en un año en el que presentaste una declaración de impuestos conjunta.
¿Cómo saber si tengo un gravamen fiscal sobre mi propiedad?
Primero, verifica tu correo electrónico porque el IRS envía un Aviso de Gravamen Fiscal. Además, puedes llamar directamente al IRS para preguntar sobre posibles gravámenes. O puedes contactar la oficina de registros del condado local o la oficina del secretario en la ubicación de la propiedad. Por último, los gravámenes fiscales pueden aparecer en tu informe de crédito, aunque los gravámenes más recientes pueden no ser reportados debido a cambios en las leyes de informes crediticios.
¿Cuánto tiempo dura un gravamen fiscal federal sobre bienes inmuebles?
Un gravamen fiscal federal sobre bienes inmuebles dura hasta que el contribuyente pague la deuda tributaria o expire el plazo de prescripción de 10 años. Pero ciertas acciones pueden extender este período. El IRS libera el gravamen dentro de 30 días después de saldar la deuda o antes de que expire el plazo legal.
¿Con qué frecuencia el IRS embarga propiedades?
El IRS embarga propiedades raramente, utilizándolo como último recurso luego de que fallen otros métodos de recaudación de impuestos. Comprende las reglas de embargo tributario del IRS y cómo proteger tu propiedad. Haz clic aquí para aprender más.
¿Cuándo embarga el IRS propiedades?
Si no pagas impuestos, el IRS puede embargar tus activos, pero este es generalmente su último recurso. ¿Quieres saber cuándo contratar a un abogado de impuestos? Lee esta guía.
