Acordemos en esto. No importa cuánto dinero debas, el IRS eventualmente cobrará tu deuda tributaria. Y el total de impuestos impagos seguirá aumentando cada mes hasta que pagues.
Por supuesto, lo mejor es pagar la deuda a tiempo, pero los contribuyentes pueden ser incapaces de pagar sus deudas por muchas razones. En este punto, el IRS ofrece varias formas de facilitar los pagos de deudas.
Si estás planeando llegar a un acuerdo con el IRS, debes entender a fondo todas tus opciones y elegir la correcta según tu situación específica. De lo contrario, podrías perder la oportunidad de hacer un acuerdo.
¿Qué es un Acuerdo Fiscal?
Un acuerdo fiscal es una negociación entre un contribuyente y el IRS para pagar menos de lo que debes. Te brinda un nuevo comienzo para gestionar tu vida financiera.
¿Qué Sucede Si No Resuelvo Mi Deuda Tributaria con el IRS?
Si no pagas tu deuda tributaria o no intentas pagarla, ¿crees que el IRS se detendrá al final? No. Para colmo, el IRS calcula la penalidad por incumplimiento. Esto significa que tu deuda aumentará gradualmente debido a multas e intereses. Si te niegas a pagar a propósito, el IRS incluso podría poner un gravamen sobre tu propiedad y embargar tus ingresos, y tu solicitud de renovación de pasaporte podría ser denegada, o incluso podrían revocar tu pasaporte válido.
¿Quién es Elegible para un Acuerdo Fiscal?
El IRS revisará tus activos, nivel de ingresos, situación financiera, capacidad de hacer pagos, gastos básicos de subsistencia y responsabilidades financieras para determinar la elegibilidad. Con base en estas cifras, el IRS calcula cuánto puedes pagar de tu deuda tributaria mensualmente.
Se ofrecen tres situaciones a los contribuyentes:
- Se te concede “Duda sobre la Recaudación” si no puedes pagar tu deuda tributaria total.
- Se te otorga “Duda sobre la Responsabilidad” si tienes un argumento convincente de que no deberías deber tanto como estima el IRS.
- Se te otorgan “Circunstancias Excepcionales” si puedes pagar tu deuda tributaria, pero puedes demostrar que hacerlo causaría dificultades financieras graves.
Feeling Overwhelmed?
¿Qué Opciones Tengo para Resolver mi Deuda con el IRS?
El IRS ofrece la opción de “oferta en compromiso”, que te permite pagar menos de lo que debes para un acuerdo fiscal. Sin embargo, también tienes otras opciones como acuerdos de pago a plazos, estatus actualmente no recaudable, bancarrota y acuerdos de pago de cuotas parciales. Consulta nuestro artículo, “Programas de Alivio Fiscal ofrecidos por el IRS,” para conocer todos los detalles. Además, también puedes beneficiarte de alternativas como la reducción de multas.
¿Cómo Calcular tu Acuerdo: ¿Cuánto Aceptará el IRS?
Usando una fórmula del IRS, puedes hacer tu primera oferta con precisión al IRS. Utiliza la Herramienta de Pre-Calificación de Oferta en Compromiso de forma gratuita en el sitio web del IRS para determinar si calificas para un alivio de responsabilidad tributaria. En esta herramienta, debes responder preguntas sobre tu información financiera y estado de declaración de impuestos para calcular el monto preliminar de la oferta.
¿Cuál es el proceso para evaluar una oferta en compromiso?
- Todos los pagos no reembolsables y tarifas que hagas se aplicarán a la deuda tributaria impaga. También puedes tener la opción de determinar a qué año fiscal o gravámenes no reembolsables se aplican los pagos.
- El IRS puede emitir un aviso de gravamen fiscal federal sobre tus activos y suspender otras actividades de cobro para asegurar el pago de tu deuda tributaria. Mientras se evalúa tu oferta, se extenderá tu período legal de evaluación y de cobro.
Debes realizar todos los pagos de impuestos estimados requeridos especificados en tu oferta. Si el IRS no responde a tu oferta en compromiso dentro de dos años a partir de la fecha de recepción por el IRS, tu oferta se aceptará automáticamente. Sin embargo, este período de dos años no incluye un período de apelación.
Además, el IRS no tiene estadísticas sobre este cálculo. Los resultados son diferentes según la situación financiera de cada persona. El IRS generalmente aceptará lo que cree que puedes pagar razonablemente. Es mejor trabajar con un experto en impuestos para aumentar la probabilidad de que tu solicitud sea aprobada.
¿Quién es elegible para una Oferta en Compromiso?
Según el IRS, una oferta en compromiso es un acuerdo entre un contribuyente y el Servicio de Impuestos Internos que liquida las obligaciones fiscales de un contribuyente por menos del monto total adeudado.
De esta manera, acuerdas pagar una cantidad más manejable en lugar de la deuda tributaria total. Sin embargo, para aplicar, primero debes entender si eres elegible. Revisa nuestro artículo titulado “Cómo calificar para una oferta en compromiso del IRS,” en el que proporcionamos toda la información al respecto.
Requisitos para la Oferta en Compromiso
No todos los contribuyentes pueden solicitar esta opción; primero debes cumplir con las condiciones necesarias.
- ¿Has recibido una factura de impuestos atrasados del IRS?
- ¿Tienes declaraciones de impuestos sin presentar?
- ¿Presentaste todas las declaraciones de impuestos debidas? ¿Y pagaste todos los impuestos estimados requeridos para el año en curso antes de ofrecerte a liquidar?
Si el IRS determina que tu oferta mínima es la mayor cantidad que puedes pagar dentro de cierto período de tiempo, es probable que acepten tu liquidación. Atención aquí: este es uno de los programas más difíciles de aprobar. Además, si el IRS rechaza tu oferta, se te reembolsarán las tarifas de aplicación, y los pagos propuestos que incluiste en tu solicitud se aplicarán a tu saldo adeudado.
Si gestionas tu proceso con un experto en impuestos, tendrás una mayor probabilidad de aceptación para tus solicitudes. Los expertos en impuestos saben lo que el IRS busca en una solicitud y pueden guiarte de la manera más apropiada.
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