Un impuesto moroso es un impuesto que aún no se ha pagado al IRS e incluye varios tipos de impuestos federales, como el impuesto sobre la renta, el impuesto sobre la nómina o el impuesto de accisa. Ya sea que seas un individuo o un negocio, no presentar tus impuestos te llevará a un estado moroso una vez que hayas pasado la fecha límite de presentación y son considerados impuestos morosos.
Consecuencias de estar en la Lista de Morosos del IRS
Hay diversas acciones que el IRS puede tomar para hacer cumplir la recaudación cuando los impuestos quedan impagos.
- Antes de hacer cualquier otra cosa, el IRS te notificará tu deuda tributaria, con un desglose detallado de los cargos, por correo.
- Si no respondes a la notificación de tu deuda tributaria pendiente, el Sistema de Cobro Automatizado del IRS (ACS) puede embargar tus cuentas bancarias y/o salarios.
- Si debes impuestos al IRS y terminas con un reembolso de impuestos a tu favor en un año posterior, el IRS puede quedarse con tu reembolso.
- El IRS puede cobrarte intereses.
- El IRS puede cobrarte multas.
- Si recibiste aviso de tu deuda tributaria y mantienes un estado moroso al no pagar lo que debes, el IRS puede presentar un Aviso de Gravamen Fiscal Federal.
- El IRS puede embargar tu dinero y activos.
- Además, es posible que no puedas viajar al extranjero.
¿Qué Puedes Hacer Si Debes Impuestos Morosos?
Si no pagas tus impuestos cuando corresponden, el IRS inicia el proceso de cobro, generalmente enviando un aviso de impuestos morosos. En él se detalla la cantidad total adeudada, incluidas las multas e intereses. Hasta que se pague el saldo, los intereses seguirán acumulándose diariamente y se aplicarán penalidades mensuales. Es crucial abordar el aviso prontamente para evitar más penalidades y acumulación de intereses.
Tienes varias opciones disponibles para abordar el problema:
- Solicitar un plan de pagos: Puedes negociar un plan de pagos con el IRS. Sin embargo, deberás hacer pagos mensuales hasta que la deuda tributaria esté completamente saldada.
- Solicitar una Oferta en Compromiso: En algunos casos, el IRS puede aceptar una cantidad reducida para saldar tu deuda tributaria. Verifica si cumples con los requisitos para una OIC.
- Solicitar la condonación de penalidades: Si has incumplido con los plazos fiscales por primera vez, es posible que califiques para la condonación de penalidades, donde el IRS renuncia a las multas asociadas con el pago o presentación tardíos.
- Solicitar un estatus de dificultad financiera: Si no puedes pagar ninguna cantidad debido a tu dificultad financiera, puedes solicitar un estatus de dificultad para que el IRS detenga las acciones de cobro hasta que mejore tu situación.
¿Puede el IRS Retener mi Reembolso de Impuestos para Saldar Algunos Impuestos Morosos?
Sí. El IRS puede retener legalmente tus reembolsos hasta que presentes tus declaraciones de impuestos no presentadas para asegurarse de que no tengas una deuda tributaria. También pueden utilizar tu reembolso para saldar la deuda tributaria.
[elementor-plantilla id=”3085″]¿Puedo Obtener un Pasaporte si Debo Impuestos al IRS?
Si debes impuestos federales morosos serios (deuda tributaria federal legalmente ejecutable), tu solicitud de pasaporte puede ser rechazada, e incluso podrían revocar tu pasaporte existente. En consecuencia, es posible que no puedas viajar al extranjero hasta que resuelvas tus problemas tributarios.
Además, si te encuentras en la lista negra mientras estás en el extranjero y necesitas regresar a EE. UU., podrían emitirte un pasaporte con vigencia limitada para tu regreso. Sin embargo, al llegar a EE. UU., es posible que no puedas salir del país hasta que resuelvas tu deuda tributaria.
Cuando recibes el aviso CP508C, esto significa que el IRS contactará al Ministerio de Asuntos Exteriores para revocar tu pasaporte o rechazar tu solicitud de pasaporte. Como resultado, no se te permitirá viajar al extranjero. Antes de recibir el aviso, debes tomar medidas para evitar esta consecuencia.
- El IRS enviará el aviso CPC508C a tu última dirección conocida. Sin embargo, debes tomar medidas sin esperar esta notificación porque es posible perder las notificaciones enviadas por correo, por lo que es posible que no estés al tanto del proceso.
- Después de que el Ministerio de Asuntos Exteriores reciba el documento de tu deuda tributaria, esperará 90 días para que resuelvas el problema. Si pagas tu deuda tributaria dentro de ese plazo o pruebas que la certificación es inexacta, el IRS revertirá tu certificación. Cuando el IRS revierte la certificación, envía el aviso CP508R. Luego notifica al Ministerio de Asuntos Exteriores en un plazo de 30 días.
¿Puedes Obtener una Hipoteca si Debes una Deuda Tributaria Federal al IRS?
Sí, aún puedes obtener una hipoteca incluso si debes una deuda tributaria federal al IRS. Sin embargo, el proceso podría ser más desafiante y tus opciones pueden variar según tu situación.
Si tu deuda tributaria está clasificada como deuda tributaria morosa, lo que significa que debes impuestos atrasados al IRS, pero aún no ha escalado a un gravamen fiscal, tienes más opciones disponibles. Puedes trabajar en saldar tu deuda tributaria o establecer un plan de pagos con el IRS.
Sin embargo, si tu deuda tributaria ha escalado a un gravamen fiscal, el proceso se vuelve más limitado. Un gravamen fiscal es un aviso público presentado por el IRS que les otorga un reclamo legal sobre tu propiedad, incluyendo, pero no limitado a, bienes raíces. Tener un gravamen fiscal dificulta más la aprobación para una hipoteca.
A pesar de estos desafíos, no es imposible obtener una hipoteca con un gravamen fiscal. Por ejemplo, con un préstamo FHA, aún puedes ser aprobado si estableces un plan de pagos con el IRS y el IRS acepta subordinar su gravamen a la hipoteca del prestamista. Sin embargo, para préstamos convencionales, es posible que necesites saldar la deuda tributaria en su totalidad antes de ser aprobado para la hipoteca.
A pesar de tener un proceso de deuda tributaria complicado, buscar asesoramiento de profesionales tributarios puede ayudar a navegar estos desafíos. Contáctanos hoy para una consulta inicial gratuita.
