Un impuesto moroso es un impuesto que aún no se ha pagado al IRS e incluye varios tipos de impuestos federales, como el impuesto sobre la renta, el impuesto sobre nómina o el impuesto de producción. Ya sea que seas un individuo o una empresa, no presentar tus impuestos te llevará a tener estatus moroso una vez que hayas pasado la fecha límite de presentación, y son considerados impuestos morosos.
Consecuencias de estar en la Lista de Deudores Morosos del IRS
El IRS puede tomar diversas medidas para hacer cumplir el cobro cuando los impuestos no se pagan.
- Antes de tomar cualquier otra medida, el IRS te notificará sobre tu deuda fiscal, con un desglose detallado de las tarifas, por correo.
- Si no respondes a la notificación de tu deuda fiscal pendiente, el Sistema de Cobro Automatizado (ACS) del IRS puede embargar tus cuentas bancarias y/o salarios.
- Si debes impuestos al IRS y terminas con un reembolso de impuestos pendiente en un año posterior, el IRS puede tomar tu reembolso.
- El IRS puede cobrarte intereses.
- El IRS puede cobrarte multas.
- Si recibiste aviso de tu deuda fiscal y mantienes el estatus moroso al no pagar lo que debes, el IRS puede presentar un Aviso de Gravamen Fiscal Federal.
- El IRS puede embargar tu dinero y activos.
- Además, es posible que no puedas viajar al extranjero.
¿Qué Puedes Hacer Si Debes Impuestos Morosos?
Si no pagas tus impuestos cuando corresponden, el IRS inicia el proceso de cobro, generalmente enviando una notificación de impuestos morosos. Esta notificación detalla el monto total adeudado, incluidas las penalidades e intereses. Hasta que se pague el saldo, los intereses seguirán acumulándose diariamente y se aplicarán multas mensuales. Es crucial responder a la notificación rápidamente para evitar más penalidades y acumulación de intereses.
Tienes varias opciones disponibles para abordar el problema:
- Solicitar un plan de pagos: Puedes negociar un plan de pagos con el IRS. Sin embargo, deberás realizar pagos mensuales hasta que la deuda tributaria esté completamente saldada.
- Solicitar una Oferta en Compromiso: En algunos casos, el IRS puede aceptar una cantidad reducida para liquidar tu deuda tributaria. Verifica si cumples los requisitos para OIC.
- Solicitar la condonación de penalidades: Si has incumplido los plazos fiscales por primera vez, es posible que califiques para la condonación de penalidades, donde el IRS perdona las penalidades asociadas con el pago o presentación tardía.
- Solicitar un estado de dificultad financiera: Si no puedes pagar ninguna cantidad debido a tu dificultad financiera, puedes solicitar un estado de dificultad financiera para que el IRS detenga las acciones de cobro hasta que tu situación mejore.
¿Puede el IRS Retener Mis Reembolsos de Impuestos para Saldar Algunos Impuestos Morosos?
Sí. El IRS puede retener legalmente tus reembolsos hasta que presentes tus declaraciones de impuestos atrasadas para asegurarse de que no tengas una deuda tributaria. También pueden utilizar tu reembolso para saldar la deuda tributaria.
¿Puedo Obtener un Pasaporte si Debo Impuestos al IRS?
Si debes impuestos federales morosos graves (deuda tributaria federal legalmente exigible), tu solicitud de pasaporte podría ser rechazada, e incluso podrían revocar tu pasaporte existente. En consecuencia, es posible que no puedas viajar al extranjero hasta que resuelvas tus problemas tributarios.
Además, si te encuentras en lista negra mientras estás en el extranjero y necesitas regresar a EE. UU., podrían emitirte un pasaporte con validez limitada para tu regreso. Sin embargo, al llegar a EE. UU., es posible que no puedas salir del país hasta que resuelvas tu deuda tributaria.
Cuando recibas el aviso CP508C, significa que el IRS contactará al Ministerio de Relaciones Exteriores para revocar tu pasaporte o rechazar tu solicitud de pasaporte. Como resultado, no se te permitirá viajar al extranjero. Antes de recibir el aviso, debes tomar medidas para evitar este consecuencia.
- El IRS enviará el aviso CPC508C a tu última dirección conocida. Sin embargo, debes tomar medidas sin esperar esta notificación porque es posible que pases por alto las notificaciones enviadas por correo y no estés al tanto del proceso.
- Después de que el Ministerio de Relaciones Exteriores reciba el documento de tu deuda tributaria, esperará 90 días para que resuelvas el problema. Si pagas tu deuda tributaria dentro de ese tiempo o pruebas que la certificación es inexacta, el IRS revertirá tu certificación. Cuando el IRS revierte la certificación, envía el aviso CP508R. Luego, notifica al Ministerio de Relaciones Exteriores dentro de 30 días.
¿Puedo Obtener una Hipoteca si Debo Deuda Tributaria Federal al IRS?
Sí, aún puedes obtener una hipoteca incluso si debes deuda tributaria federal al IRS. Sin embargo, el proceso podría ser más desafiante y tus opciones pueden variar según tu situación.
Si tu deuda tributaria se clasifica como deuda tributaria morosa, lo que significa debes impuestos atrasados al IRS, pero aún no ha escalado a un gravamen fiscal, tienes más opciones disponibles. Puedes trabajar en saldar tu deuda tributaria o establecer un plan de pagos con el IRS.
Sin embargo, si tu deuda tributaria ha escalado a un gravamen fiscal, el proceso se vuelve más limitado. Un gravamen fiscal es una notificación pública presentada por el IRS que les otorga un derecho legal sobre tu propiedad, incluidos, entre otros, bienes raíces. Tener un gravamen fiscal dificulta más la aprobación de una hipoteca.
A pesar de estos desafíos, no es imposible obtener una hipoteca con un gravamen fiscal. Por ejemplo, con un préstamo de la FHA, aún puedes ser aprobado si estableces un plan de pagos con el IRS y el IRS acepta subordinar su gravamen al de la hipoteca del prestamista. Sin embargo, para préstamos convencionales, es posible que debas saldar la deuda tributaria en su totalidad antes de ser aprobado para la hipoteca.
A pesar de tener un proceso de deuda tributaria complicado, buscar asesoramiento de profesionales tributarios puede ayudarte a navegar estos desafíos. Contáctanos hoy para una consulta inicial gratuita.
