Un impuesto impago es un impuesto que aún no se ha pagado al IRS e incluye varios tipos de impuestos federales, como el impuesto sobre la renta, el impuesto sobre nómina o el impuesto de accisas. Ya seas una persona individual o un negocio, no presentar tus impuestos te llevará a un estado de impago una vez que hayas pasado la fecha límite de presentación, y se consideran impuestos impagos.
Consecuencias de estar en la Lista de Impuestos Impagos del IRS
Hay varias acciones que el IRS puede tomar para hacer cumplir la recaudación cuando los impuestos no se pagan.
- Antes de hacer cualquier otra cosa, el IRS te notificará tu deuda fiscal, con un desglose detallado de las tarifas, por correo.
- Si no respondes a la notificación de tu deuda fiscal pendiente, el Sistema de Recaudación Automatizado del IRS (ACS) puede embargar tus cuentas bancarias y/o salarios.
- Si debes impuestos al IRS y terminas con un reembolso de impuestos debido a ti en un año posterior, el IRS puede tomar tu reembolso.
- El IRS puede cobrarte intereses.
- El IRS puede cobrarte penalidades.
- Si recibiste una notificación de tu deuda fiscal y mantienes el estado de impago al no pagar lo que se debe, el IRS puede presentar un Aviso de Gravamen Fiscal Federal.
- El IRS puede embargar tu dinero y bienes.
- Además, es posible que no puedas viajar al extranjero.
¿Qué Puedes Hacer Si Debes Impuestos Impagos?
Si no pagas tus impuestos cuando son debidos, el IRS inicia el proceso de recaudación, generalmente enviando un aviso de impuestos impagos. Este detalla el monto total adeudado, incluidas las penalidades e intereses. Hasta que se pague el saldo, los intereses seguirán acumulándose diariamente y se aplicarán penalidades mensuales. Es crucial abordar el aviso de inmediato para evitar más penalidades y acumulación de intereses.
Tienes varias opciones disponibles para abordar el problema:
- Solicitar un plan de pagos: Puedes negociar un plan de pagos con el IRS. Sin embargo, deberás hacer pagos mensuales hasta que la deuda fiscal esté completamente pagada.
- Solicitar una Oferta en Compromiso: En algunos casos, el IRS puede aceptar un monto reducido para liquidar tu deuda fiscal. Verifica si cumples los requisitos para la OIC.
- Solicitar la cancelación de penalidades: Si has incumplido los plazos fiscales por primera vez, es posible que califiques para la cancelación de penalidades, donde el IRS perdona las penalidades asociadas con el pago o presentación tardíos.
- Solicitar un estatus de dificultades financieras: Si no puedes pagar ninguna cantidad debida debido a tu dificultad financiera, puedes solicitar un estatus de dificultades para que el IRS detenga las acciones de cobranza hasta que mejore tu situación.
¿Puede el IRS Retener Mi Reembolso de Impuestos para Saldar Impuestos Impagos?
Sí. El IRS puede retener legalmente tus reembolsos hasta que presentes tus declaraciones de impuestos no presentadas para asegurarse de que no tengas deuda fiscal. También pueden utilizar tu reembolso para saldar la deuda fiscal.
Feeling Overwhelmed?
¿Puedo Obtener un Pasaporte si Debo Impuestos al IRS?
Si debes impuestos federales graves impagos (deuda fiscal federal legalmente aplicable), tu solicitud de pasaporte puede ser rechazada, e incluso podrían revocar tu pasaporte existente. En consecuencia, es posible que no puedas viajar al extranjero hasta que resuelvas tus problemas fiscales.
Además, si te encuentras en una lista negra en el extranjero y necesitas regresar a los Estados Unidos, podrían expedirte un pasaporte con validez limitada para tu regreso. Sin embargo, al llegar a los Estados Unidos, es posible que no puedas salir del país hasta que resuelvas tu deuda fiscal.
Cuando recibas una notificación de CP508C, esto significa que el IRS contactará al Ministerio de Asuntos Exteriores para revocar tu pasaporte o rechazar tu solicitud de pasaporte. Como resultado, no se te permitirá viajar al extranjero. Antes de recibir la notificación, debes tomar medidas para evitar esta consecuencia.
- El IRS enviará la notificación CPC508C a tu última dirección conocida. Sin embargo, debes tomar medidas sin esperar esta notificación porque es posible que no te des cuenta de las notificaciones enviadas por correo, por lo que es posible que no estés al tanto del proceso.
- Después de que el Ministerio de Asuntos Exteriores reciba el documento de tu deuda fiscal, espera 90 días para que resuelvas el problema. Si pagas tu deuda fiscal dentro de ese tiempo o demuestras que la certificación es inexacta, el IRS revertirá tu certificación. Cuando el IRS revierte la certificación, envía la notificación CP508R. Luego, el IRS notifica al Ministerio de Asuntos Exteriores dentro de 30 días.
¿Puedo Obtener una Hipoteca si Debo Deuda Fiscal Federal al IRS?
Sí, puedes obtener una hipoteca incluso si debes deuda fiscal federal al IRS. Sin embargo, el proceso podría ser más desafiante y tus opciones pueden variar según tu situación.
Si tu deuda fiscal se clasifica como deuda fiscal impaga, lo que significa que debes impuestos atrasados al IRS, pero aún no ha escalado a un gravamen fiscal, tienes más opciones disponibles. Puedes trabajar en saldar tu deuda fiscal o establecer un plan de pagos con el IRS.
Sin embargo, si tu deuda fiscal ha escalado a un gravamen fiscal, el proceso se vuelve más limitado. Un gravamen fiscal es un aviso público presentado por el IRS que les otorga un reclamo legal sobre tu propiedad, incluida, aunque no limitada a, tu inmueble. Tener un gravamen fiscal dificulta más la aprobación de una hipoteca.
A pesar de estos desafíos, no es imposible obtener una hipoteca con un gravamen fiscal. Por ejemplo, con un préstamo de la FHA, aún puedes ser aprobado si estableces un plan de pagos con el IRS y el IRS acuerda subordinar su gravamen a la hipoteca del prestamista. Sin embargo, para préstamos convencionales, es posible que necesites saldar la deuda fiscal en su totalidad antes de ser aprobado para la hipoteca.
Aunque tener un proceso complicado de deuda fiscal, buscar asesoramiento de profesionales fiscales puede ayudarte a navegar estos desafíos. Pongámonos en contacto para una consulta inicial gratuita hoy.
