Cualquier deuda fiscal, sin importar la cantidad, te pone una gran carga. Consciente de esto, el IRS organiza planes de pago alternativos para ayudarte a saldar tus deudas fiscales lo antes posible. El IRS tiene una iniciativa llamada el Programa de Nuevo Comienzo, que reúne varias opciones de alivio fiscal. Si calificas para alguna de ellas, puedes beneficiarte de varias ventajas.
En este artículo, encontrarás qué remedios ofrece el IRS en casos en los que no se puede pagar parte del saldo.
¿Qué es el Programa de Nuevo Comienzo Fiscal?
El Programa de Nuevo Comienzo Fiscal se usa a menudo como un término general para describir opciones de alivio de deuda para contribuyentes que adeudan impuestos atrasados. Fue creado en 2011 por el Gobierno Federal de los Estados Unidos.
¿El IRS Tiene un Programa de Nuevo Comienzo?
Sí, pero se llama oficialmente la Iniciativa de Nuevo Comienzo. No es un programa separado en el que te inscribes, es un grupo de actualizaciones que el IRS realizó para que sea más fácil calificar para las opciones de alivio fiscal existentes.
¿Cuál es la Diferencia Entre el Programa de Nuevo Comienzo y la Iniciativa de Nuevo Comienzo?
Técnicamente, no hay diferencia. Se refieren a los mismos cambios de política del IRS. “Programa” es solo un término más informal o impulsado por el marketing. Si alguien te contacta usando la frase Programa de Nuevo Comienzo, asegúrate de que no sea un estafador. El IRS no llama a los contribuyentes sin previo aviso.
¿Quién Califica para el Programa de Nuevo Comienzo del IRS 2025?
El programa está abierto a todos los contribuyentes de EE. UU., que cumplan con requisitos específicos del IRS. Además, no hay un requisito de ingresos mínimo para calificar para él.
Debes:
- Haber presentado todas las declaraciones de impuestos requeridas en los últimos tres años.
- Deber menos de $50,000 en impuestos, incluidos intereses y penalidades. Si tu saldo es superior, aún puedes calificar pagándolo por debajo de este límite.
- Poder demostrar dificultades financieras; prueba de que no puedes pagar la cantidad total según tus ingresos, gastos y activos.
- Comprometerte a saldar tu deuda fiscal en un plazo de seis años.
- Haber realizado todos los pagos de impuestos estimados necesarios para el año actual.
- No haber participado en actividades de evasión fiscal o fraude.
- Poder demostrar cumplimiento constante con las obligaciones del IRS, lo que incluye pagos oportunos pasados y mantenerse al día durante el proceso.
¿No estás seguro si calificas para la iniciativa?
Las reglas pueden ser complicadas, y incluso pequeños errores pueden llevar a que se deniegue una solicitud. Deja que nuestro experimentado equipo fiscal revise tu situación, prepare tu documentación y se comunique con el IRS en tu nombre. Reserva una consulta inicial gratuita ahora mismo.
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¿Qué Sucede Si no Calificas?
Aún tienes varias opciones:
- Primero, revisa tu solicitud en busca de errores e inténtalo de nuevo.
- Puedes apelar la decisión si crees que fue incorrecta.
- Un profesional de impuestos puede ayudarte a explorar otros programas de alivio.
- Verifica los programas estatales. Tu estado puede tener programas de alivio fiscal.
- En casos graves, la bancarrota puede ser el último recurso, aunque tiene impactos a largo plazo.
Iniciativa de Nuevo Comienzo del IRS vs. Oferta en Compromiso (OIC)
Muchas personas confunden la Iniciativa de Nuevo Comienzo con la Oferta en Compromiso, pero no son lo mismo.
La Iniciativa de Nuevo Comienzo es un término general introducido por el IRS para ayudar a los contribuyentes a resolver más fácilmente su deuda tributaria. Incluye varias opciones diseñadas para hacer más manejable el pago.
La Oferta en Compromiso, por otro lado, es solo una parte de esa iniciativa. Permite a los contribuyentes que califiquen saldar su deuda con el IRS por menos de la cantidad total adeudada. Además, existía antes de la Iniciativa de Nuevo Comienzo. Sin embargo, la Iniciativa de Nuevo Comienzo la hizo más accesible al flexibilizar los criterios de elegibilidad, para que más contribuyentes pudieran calificar.
| Característica | Programa de Nuevo Comienzo del IRS | Oferta en Compromiso (OIC) |
|---|---|---|
| Propósito |
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| Eligibilidad |
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| Proceso de Solicitud |
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| Mejor para |
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| Impacto |
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¿Cuándo Debes Solicitar el Nuevo Comienzo del IRS?
Debes solicitarlo tan pronto como sepas que no puedes pagar tu factura fiscal completa. Cuanto antes actúes, más opciones tendrás, y menos penalidades e intereses se acumularán. También es inteligente solicitarlo si:
- Debes menos de $50,000
- Has tenido una disminución en tus ingresos
- Estás atrasado en pagos pero deseas evitar gravámenes o embargos de sueldos
- Deseas evitar acciones de cobranza agresivas
¿No estás seguro si es el momento adecuado? Habla con un profesional de impuestos para obtener ayuda revisando tu situación.
Cómo Solicitar la Iniciativa de Nuevo Comienzo del IRS
Para calificar para cualquier programa, debes proporcionar evidencia de tu situación financiera. De lo contrario, el IRS no aprobará tu reducción de impuestos.
Paso 1: Asegura tu elegibilidad.
Paso 2: Elige la mejor opción de programa para ti (explicamos a continuación).
Paso 3: Reúne todos los documentos relevantes de los últimos seis meses, como informes médicos, reclamos de seguros o estados de cuenta de préstamos estudiantiles.
Paso 4: Incluye una carta basada en la opción de alivio fiscal deseada.
Paso 5: Envía los documentos, ya sea enviándolos físicamente por correo o a través del sistema de Acuerdo de Pago en Línea del IRS (OPA).
Antes de decidir sobre un plan de pago, necesitas obtener una respuesta sobre la aprobación o denegación. Primero solicitas, luego eliges un plan de pago si obtienes aprobación.
Los Planes del Programa de Nuevo Comienzo del IRS 2025
Un recordatorio rápido: el Programa de Nuevo Comienzo no es un nombre oficial de programa del IRS, es una iniciativa. Una vez que tu solicitud es aceptada, bajo esta iniciativa, el IRS puede ofrecer opciones principales de alivio de deuda como Oferta en Compromiso, Acuerdos de Pago y Cancelación de Penalidades, junto con otras soluciones como Retiro de Gravámenes y Estado de No Recaudable Actualmente (CNC), dependiendo de tu situación.
Oferta en Compromiso (OIC)
Esto te permite saldar tu deuda fiscal por menos de lo que debes. El IRS examinará tus ingresos, gastos y activos para decidir si calificas.
- Completa el Formulario 656 (Oferta en Compromiso).
- Completa el Formulario 433-A (para individuos) o el Formulario 433-B (para negocios).
Acuerdo de Pago
Si tu deuda total es menor a $50,000, puedes establecer un plan de pagos mensuales. Hay dos tipos principales:
- Planes Simplificados: Paga con el tiempo, generalmente hasta 72 meses (a veces 84).
- Planes de Pago Parcial: Realiza pagos mensuales más pequeños sin cubrir la cantidad total adeudada.
- Completa el Formulario 9465 del IRS (Solicitud de Acuerdo de Pago).
- Envía el Formulario 433-F si se requieren detalles financieros.
Estado Actualmente No Recaudable (Estado por Dificultades)
Si realmente no puedes pagar (ahora o en un futuro cercano), pueden colocarte en un estado protector. El IRS no cobrará durante un tiempo, pero la deuda aún existe y podría ser perseguida más adelante.
Cancelación de Penalidades
Si te han impuesto penalidades, el IRS podría reducirlas o eliminarlas, pero no hay garantía. Deberás solicitarlo y cumplir con ciertas condiciones.
Retiro de Gravamen Fiscal
Si cumples ciertas condiciones, puedes solicitar al IRS que elimine un gravamen fiscal federal, incluso después de haber sido presentado. Esto ayuda a proteger tu crédito y te brinda más flexibilidad financiera. Esta opción ayuda a proteger tu crédito y tu reputación financiera mientras pagas tu deuda fiscal.
- Envía el Formulario 12277 (Solicitud de Retiro de Aviso Archivado de Gravamen Fiscal Federal)
- Debes cumplir con todas las presentaciones de declaraciones de impuestos requeridas
- Establecer y mantener un acuerdo de pago por débito directo
¿Cuál es la duración de la Iniciativa de Nuevo Comienzo del IRS?
La duración depende de la opción. Algunos planes de pago se extienden hasta 6 años. Otros, como un OIC, pueden finalizar mucho antes si son aceptados.
¿No estás seguro si el Nuevo Comienzo es adecuado para ti?
Muchas personas se sienten abrumadas al tratar con los programas del IRS. Si no estás seguro por dónde empezar o qué opción se ajusta a tu situación, hablar con un experto en alivio fiscal puede hacer las cosas más fáciles.
En Precision Tax Relief Advocates, estamos aquí para guiarte durante el proceso. Contáctanos ahora.
¿Es difícil ser aceptado?
Aunque el IRS está dispuesto a ayudar a cualquiera, debes cumplir con los requisitos esperados para ser aceptado en el programa. Contáctanos para obtener un pronóstico más consistente.
¿Es legítimo el programa de nuevo comienzo?
Sí, fue creado por el IRS para ayudar a los contribuyentes que enfrentan dificultades financieras a administrar y saldar sus deudas fiscales.
¿Cómo elijo el programa adecuado de alivio fiscal?
Primero, es necesario entender bien todos los detalles del programa. Luego, debes evaluar tu situación financiera y decidir sobre un plan de pago.
¿Para quién es el Programa de Impuestos Fresh Start del IRS?
Es para personas y negocios que deben impuestos atrasados al IRS.
¿Califico para el programa de nuevo comienzo del IRS?
Para calificar para el Programa de Nuevo Comienzo del IRS, debes cumplir con ciertos requisitos dependiendo del tipo de alivio por el que estés solicitando. Por favor, lee el artículo completo.
¿Puedo eliminar toda la deuda tributaria con el Programa de Impuestos Fresh Start?
No, puedes reducir la cantidad que debes, pero no eliminar toda tu deuda tributaria.
¿Tengo que pagar impuestos después de unirme a un programa?
Sí, serás responsable de tus obligaciones tributarias futuras. El programa se centra en abordar tus pasivos fiscales pasados.
¿Por qué me llama Fresh Start?
Si estás recibiendo llamadas de “Fresh Start”, ten cuidado. Podría ser una estafa. Si bien la Iniciativa Fresh Start del IRS es un programa real de alivio de deudas, a menudo los estafadores utilizan nombres similares para engañar a las personas y obtener información personal o financiera. El IRS nunca te llamará de manera inesperada, siempre se comunican por correo primero.
¿El Programa de Nuevo Comienzo del IRS solo se aplica a personas sin hogar?
No, el Programa de Nuevo Comienzo del IRS no es exclusivamente para individuos sin hogar. Está diseñado para ayudar a una amplia gama de contribuyentes, incluidas personas y pequeñas empresas, que están luchando para pagar sus deudas fiscales. La elegibilidad se determina en función de factores como el nivel de ingresos, la deuda tributaria total y la capacidad de pago, en lugar del estado de vivienda.
¿Cuánto suele negociar el IRS?
El IRS puede aceptar menos de lo que debes a través de algo llamado Oferta en Compromiso. Si puedes demostrar que realmente no puedes pagar la cantidad total, podrían aceptar el 10% al 20% de tu deuda. Pero si ven que puedes pagar más (incluso con el tiempo), probablemente no aceptarán tu oferta.
¿Realmente funciona el Programa de Nuevo Comienzo del IRS?
Sí, pero solo para personas que califican. No borra tu deuda tributaria, pero te ayuda a pagarla de una manera más manejable. Si tu solicitud es completa y honesta, puede ayudarte a evitar cosas como el embargo de salarios o los gravámenes.
¿El Programa Fresh Start borra toda mi deuda tributaria?
No. El IRS puede reducir lo que debes, pero se espera que pagues una parte del saldo.
¿Solo los contribuyentes de bajos ingresos pueden calificar?
No. Los contribuyentes de ingresos medios también pueden calificar, lo importante es si cumples con los requisitos del programa.
¿Solicitar el programa desencadenará una auditoría del IRS?
No. Solicitarlo no lleva a una auditoría. El IRS revisa tus finanzas, pero no es lo mismo que una auditoría completa.
¿Qué sucede si debo más de cincuenta mil dólares?
Todavía puedes calificar, pero es un poco más complicado. Si debes más de $50,000, el IRS pedirá más documentación sobre tus ingresos. Cuanta más deuda tengas, es más probable que el IRS tome medidas, como poner un gravamen sobre tu propiedad o quitarte dinero de tu salario. Por lo tanto, no esperes. Obtener ayuda de un profesional en impuestos puede marcar una gran diferencia.
