Aceptemos esto. No importa cuánto dinero debas, el IRS eventualmente cobrará tu deuda tributaria. Y el total de impuestos impagos seguirá aumentando cada mes hasta que pagues.
Por supuesto, lo mejor es pagar la deuda a tiempo, pero los contribuyentes pueden ser incapaces de pagar sus deudas por muchas razones. En este punto, el IRS ofrece varias formas de facilitar los pagos de deuda.
Si planeas llegar a un acuerdo con el IRS, debes comprender a fondo todas tus opciones y elegir la correcta según tu situación específica. De lo contrario, podrías perder la oportunidad de hacer un acuerdo.
¿Qué es un Acuerdo Tributario?
Un acuerdo tributario es una negociación entre un contribuyente y el IRS para un trato en el que pagas menos de lo que debes. Te brinda un nuevo comienzo para manejar tu vida financiera.
¿Qué Sucede Si No Resuelvo Mi Deuda Tributaria con el IRS?
Si no pagas tu deuda tributaria o no intentas pagarla, ¿crees que el IRS se detendrá al final? No. Para colmo, el IRS calcula una multa por incumplimiento. Esto significa que tu deuda aumentará gradualmente debido a multas e intereses. Si te niegas a pagar a propósito, el IRS incluso puede poner una hipoteca sobre tu propiedad y embargar tus ingresos, y tu solicitud de renovación de pasaporte puede ser denegada, o incluso pueden revocar tu pasaporte válido.
¿Quién es Elegible para un Acuerdo Tributario?
El IRS revisará tus activos, nivel de ingresos, situación financiera, capacidad para realizar pagos, gastos básicos de subsistencia y responsabilidades financieras para determinar la elegibilidad. Basándose en estos datos, el IRS calculará cuánto puedes pagar de tu deuda tributaria mensualmente.
Se otorgan tres situaciones a los contribuyentes:
- “Duda sobre la Recaudación” se te otorga si no puedes pagar tu total de deuda tributaria.
- “Duda sobre la Responsabilidad” se te concede si tienes un argumento convincente de que no deberías deber tanto como estima el IRS.
- “Circunstancias Excepcionales se te otorgan si puedes pagar tu deuda tributaria, pero puedes demostrar que hacerlo causaría dificultades financieras graves.
Feeling Overwhelmed?
¿Qué Opciones Tengo para Resolver mi Deuda con el IRS?
El IRS ofrece la opción de “oferta en compromiso”, que te permite pagar menos de lo que debes para un acuerdo tributario. Sin embargo, también tienes otras opciones como acuerdos de pagos a plazos, estado de no cobrabilidad actual, bancarrota y acuerdos de pagos a plazos parciales. Consulta nuestro artículo, “Programas de Alivio Tributario ofrecidos por el IRS”, para conocer todos los detalles. Además, también puedes beneficiarte de alternativas como la reducción de penalidades.
¿Cómo Calcular tu Acuerdo: ¿Cuánto Aceptará el IRS?
Usando una fórmula del IRS, puedes hacer tu primera oferta de manera precisa al IRS. Utiliza la Herramienta de Pre-Calificación de Oferta en Compromiso de forma gratuita en el sitio web del IRS para determinar si calificas para el alivio de responsabilidad tributaria. En esta herramienta, debes responder preguntas sobre tu información financiera y estado de declaración de impuestos para calcular el monto preliminar de la oferta.
¿Cuál es el proceso para evaluar una oferta en compromiso?
- Todos los pagos no reembolsables y tarifas que realices se aplicarán a la deuda tributaria impaga. Es posible que también tengas la opción de determinar a qué año fiscal o gravámenes fiscales se aplican los pagos no reembolsables.
- El IRS puede emitir un aviso de gravamen fiscal federal sobre tus activos y suspender otras actividades de cobro para garantizar el pago de tu deuda tributaria. Mientras se evalúa tu oferta, se extenderá tu período de evaluación y de colección legal.
Debes hacer todos los pagos de impuestos estimados requeridos especificados en tu oferta. Si el IRS no responde a tu oferta en compromiso dentro de dos años a partir de la fecha de recepción por parte del IRS, tu oferta se aceptará automáticamente. Sin embargo, este período de dos años no incluye un período de apelación.
Además, el IRS no tiene estadísticas sobre este cálculo. Los resultados varían según la situación financiera de cada persona. El IRS usualmente aceptará la cantidad que considera que puedes pagar razonablemente. Es mejor trabajar con un experto en impuestos para aumentar la probabilidad de que tu solicitud sea aprobada.
¿Quién es elegible para una Oferta en Compromiso?
Según el IRS, una oferta en compromiso es un acuerdo entre un contribuyente y el Servicio de Impuestos Internos que liquida las obligaciones tributarias de un contribuyente por menos del monto total adeudado.
De esta manera, aceptas pagar una cantidad más manejable en lugar de la deuda tributaria total. Sin embargo, para aplicar, primero debes entender si eres elegible. Por favor, revisa nuestro artículo titulado “Cómo calificar para la oferta en compromiso del IRS”, en el que proporcionamos toda la información al respecto.
Requisitos para la Oferta en Compromiso
No todos los contribuyentes pueden solicitar esta opción; primero debes cumplir con las condiciones necesarias.
- ¿Has recibido una factura de impuestos atrasados del IRS?
- ¿Tienes declaraciones de impuestos sin presentar?
- ¿Presentaste todas las declaraciones de impuestos que debías presentar? ¿Y pagaste todos los impuestos estimados requeridos para el año actual antes de ofrecer liquidar?
Si el IRS determina que tu oferta mínima es la cantidad más alta que puedes pagar dentro de un cierto período de tiempo, es probable que acepte tu liquidación. Atención aquí: este es uno de los programas más difíciles de aprobar. Además, si el IRS rechaza tu oferta, se te reembolsarán las tarifas de solicitud, y los pagos propuestos que incluiste en tu solicitud se aplicarán a tu saldo adeudado.
Si manejas tu proceso con un experto en impuestos, tienes una mayor tasa de aceptación para tus aplicaciones. Los expertos en impuestos saben qué busca el IRS en una solicitud y pueden guiarte de la manera más apropiada.
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