La mayoría de las personas no se dan cuenta de que su sueldo está en riesgo hasta que comienzan las deducciones.
Cuando la deuda tributaria queda sin resolver, el IRS tiene la autoridad para cobrar directamente de sus salarios. Es un paso serio y a menudo toma a la gente por sorpresa.
Esta guía detalla lo que necesita saber y lo que puede hacer:
- El proceso que sigue el IRS antes de iniciar el cobro
- Cómo funciona el embargo de salarios y cuánto pueden tomar
- Los pasos que puede tomar para detener o revertir la retención
Ya sea que haya recibido un aviso final o que ya esté viendo cheques de pago más pequeños, no es demasiado tarde para actuar.
Embargo Fiscal vs. Embargo de Salarios
Un embargo fiscal es la forma en que el IRS cobra impuestos impagos al incautar su propiedad. Esa propiedad puede ser dinero en su cuenta bancaria, su auto o parte de su sueldo. Una vez que el IRS ha intentado contactarlo y usted no responde, pueden intervenir legalmente y comenzar a cobrar lo que debe.
Por otro lado, el embargo de salarios es solo un tipo de embargo fiscal. Significa que el IRS contacta a su empleador y les ordena retener una parte de su sueldo. En lugar de que su cheque completo vaya a usted, parte de él va directamente al IRS. Los gobiernos estatales también pueden hacer esto, pero el IRS tiene un poco más de poder. (Aprenda cómo detener el embargo de salarios del IRS.)
- Embargo: El IRS puede tomar muchos tipos de propiedades, como su cuenta bancaria, auto o sueldo. (Obtenga más información sobre cómo funciona un embargo bancario y cómo evitarlo.)
Salario Embargado: Suele aplicarse solo al dinero, comúnmente a sus salarios. - Embargo: El IRS puede tomar sus bienes directamente. No siempre se necesita un tercero.
Salario Embargado: Siempre implica a un tercero, como su empleador o banco, que envía el dinero. - Embargo: El IRS puede congelar o tomar bienes de una sola vez.
Salario Embargado: Se retiene una parte de su sueldo regularmente hasta que la deuda esté completamente pagada.
¿Cuánto Puede Retener el IRS de su Sueldo?
Una vez que el IRS decide embargar su sueldo, le dicen a su empleador que retenga sus salarios al enviarles esta publicación del IRS sobre cuánto pagarle a usted y cuánto enviar directamente a ellos. Los empleadores no tienen opción, deben cumplir. Los estados tienen permitido usar los mismos medios para cobrar impuestos impagos que les adeude.
Hay varios factores que determinan cuánto de cada cheque de pago puede conservar.
Estos incluyen:
- Su estado civil en la declaración de impuestos
- Con qué frecuencia le pagan
- Cuántos dependientes reclama
- Si tiene 65 años
- Si es ciego
Estos factores afectan cuánto puede eximir de un embargo. Puede consultar la tabla enlazada arriba para tener una estimación de cuánto de su sueldo puede conservar.
Hay varios factores que determinan cuánto de cada cheque de pago puede conservar. Estos incluyen:
- Su estado civil en la declaración de impuestos
- Con qué frecuencia le pagan
- Cuántos dependientes reclama
- Si tiene 65 años
- Si es ciego
Estos factores afectan cuánto puede eximir de un embargo. Puede consultar la tabla enlazada arriba para tener una estimación de cuánto de su sueldo puede conservar.
Los Bonos y Comisiones no están Protegidos
El IRS tiene el derecho de embargar cualquier ingreso de bonificaciones que reciba además de su sueldo regular. Desafortunadamente, como ya recibió el monto permitido en su cheque regular, el IRS puede quedarse con el cheque completo de bonificación. Su empleador estará obligado a enviar el cheque completo directamente al IRS.
El IRS tiene el derecho de embargar para cobrar impuestos atrasados bajo esta sección del código tributario.
Requisitos para un Embargo Fiscal
Afortunadamente, la mayoría de las personas pueden evitar un embargo fiscal en su sueldo tomando medidas antes de que las cosas lleguen a ese punto.
Recuerde que si recibe avisos del IRS, ¡no los ignore! Contacte a un abogado fiscal de inmediato para detener las cosas en su camino.
Para que el IRS tenga el derecho legal de embargar sus salarios, primero deben ocurrir varias cosas:
- El IRS determina que debe impuestos impagos y le envía un aviso exigiendo el pago.
- Usted no responde a los avisos del IRS y no paga lo que debe.
- El IRS debe enviarle lo que se llama un “Aviso Final de Intención de Embargar y Aviso de su Derecho a una Audiencia”. Están obligados a enviar esto al menos 30 días antes de embargar sus salarios.
Consulte más detalles sobre las cartas certificadas del IRS.
CP14: Esta es su primera factura. Le indica cuánto debe.
CP504: Una advertencia más fuerte. Dice que el IRS puede tomar su propiedad si no paga.
LT11 o Carta 1058: Aviso final. Indica que el IRS tomará medidas si no responde en 30 días.
Si no responde al aviso final, el IRS tiene el derecho de comenzar a embargar sus salarios después de 30 días. Es importante tener en cuenta que hay algunas excepciones.
El IRS no está sujeto a las reglas enumeradas arriba si consideran que la recaudación de los impuestos adeudados está en peligro.
Si es contratista federal y debe impuestos, o se le emitió un Embargo de Impuesto sobre el Empleo Desautorizado, no se le ofrecerá una audiencia antes de que comience el embargo.
¿Qué Puede Embargar el IRS?
El IRS tiene mucho poder cuando se trata de lo que puede embargar, pero hay algunas restricciones.
Pueden tomar sus salarios, comisiones, ingresos, dividendos y pagos en un pagaré en manos de otra persona. También pueden embargar su cuenta bancaria, cualquier cuenta bancaria de la que sea titular conjunto, cuentas de jubilación, su casa, su auto, ingresos de jubilación federal de la Oficina de Administración de Personal, pagos de contratistas federales y otras propiedades.
El IRS no puede tomar ciertos tipos de propiedades. Estos incluyen:
- Seguro de Discapacidad del Seguro Social,
- Beneficios de Desempleo,
- Ciertos pagos de asistencia pública,
- Beneficios de compensación laboral,
- Algunos pagos de anualidades y pensiones,
- Pagos de manutención de menores ordenados por un tribunal,
- Asistencia de la Ley de Asociación de Capacitación Laboral.
Tampoco pueden tomar sus libros escolares, ropa, o cierta cantidad de combustible, libros, muebles y herramientas para negocios, profesiones o oficios.
¿Cómo Detener un Embargo Fiscal del IRS en un Cheque de Pago?
La principal manera de evitar un embargo fiscal en su sueldo es presentar sus impuestos correctamente y hacer todos los pagos a tiempo. El objetivo es no deber nada al IRS.
Si tiene dificultades para realizar sus pagos fiscales, un profesional en alivio fiscal puede ayudarlo. Hay muchas opciones disponibles para sacarlo de la deuda tributaria, incluidos planes de pago, acuerdos, reducciones de multas, Oferta en Compromiso, etc.
Lo peor que puede hacer es escabullirse y ignorar al IRS. Si las cosas han llegado demasiado lejos y el IRS ya está embargando su sueldo, no es demasiado tarde para detener el proceso.
Puede comunicarse con el IRS para llegar a un acuerdo o resolución y dejar de tener su sueldo embargado.
Contáctenos Hoy
Ignorar un embargo salarial no lo hace desaparecer. De hecho, empeora las cosas.
Si tiene un embargo de sueldo o el IRS lo está amenazando con uno, necesita un profesional fiscal que se especialice en alivio de deudas fiscales de su lado.
Somos expertos en ayudar a nuestros clientes a salir de la deuda tributaria.
Contáctenos hoy para resolver sus problemas fiscales.
¿Puede el IRS quedarse con todo su sueldo?
Por lo general no. Le dejan una pequeña cantidad basada en su estado civil y dependientes, pero podría no ser mucho.
¿Cuánto tiempo dura un embargo de salario del IRS?
Continúa hasta que la deuda se pague, o usted establezca otro acuerdo con el IRS.
¿Se puede negociar un embargo de salario con el IRS?
Sí. Puede solicitar un plan de pago, una Oferta en Compromiso, o el estado de No Cobrable Actualmente.
¿Un embargo de salario afecta su puntaje crediticio?
El embargo en sí no aparecerá en su reporte de crédito, pero impuestos impagos podrían llevar a un gravamen fiscal, lo cual sí lo hace.
¿El embargo lo siguen a un nuevo trabajo?
Sí. El IRS enviará la misma notificación a su nuevo empleador.
¿Puedo detener un embargo de salario del IRS sin un abogado?
Sí, puede intentarlo, pero sus posibilidades pueden ser bajas. Los profesionales de impuestos conocen las leyes y cómo tratar con el IRS. Pueden obtener mejores resultados y ahorrarle mucho estrés. Si su caso es grave, trabajar con un experto en impuestos suele ser la opción más inteligente.
¿Puede el IRS embargar mis salarios sin previo aviso?
No. El IRS primero debe enviarle varias notificaciones, incluyendo una Notificación Final de Intención de Embargo, antes de poder embargar sus salarios.
¿Qué activos puede embargar el IRS?
El IRS puede tomar dinero de su sueldo, cuentas bancarias, reembolsos de impuestos e incluso incautar propiedades como autos o bienes raíces en casos graves.
¿Cuánto tiempo dura un embargo de impuestos?
Un embargo de impuestos permanece vigente hasta que su deuda se pague, se establezca un plan de pago, o el IRS decida eliminarlo.
¿Se puede revertir un embargo de impuestos?
Sí. Puede detener o eliminar un embargo pagando los impuestos, estableciendo un plan de pago, demostrando dificultades económicas, o apelándolo.
¿A quién debo contactar para obtener asistencia con un embargo de impuestos?
Puede llamar directamente al IRS o trabajar con un profesional en alivio tributario, como nosotros. ¿Necesita ayuda urgente? Contáctenos.
¿Cuál es la diferencia entre un embargo fiscal y un gravamen fiscal?
Un gravamen fiscal es un reclamo legal sobre sus propiedades. Un embargo de impuestos realmente toma su dinero o propiedad para pagar su deuda fiscal. Consulte cuál es la diferencia entre un embargo de impuestos del IRS y un gravamen fiscal.
