Acerca de 458 mil millones de dólares en impuestos no pagados cada año. Entonces, si el IRS dice que adeudas impuestos de años anteriores, no estás solo. Y si no puedes ver ninguna forma de pagar esos impuestos, aún no estás solo.
Sin embargo, si debes impuestos, una de las peores cosas que puedes hacer es ignorar esas cartas del IRS. Hacerlo podría resultar en un embargo sobre tu propiedad y/o otros activos. Pero ¿puede un embargo de impuestos ser revertido? La respuesta es que depende.
Ten en cuenta que si se coloca un embargo tributario en tu casa u otros activos, no será un asunto privado. Un embargo tributario del IRS no solo puede afectar tu vida y tu trabajo, sino también tu reputación.
Sigue leyendo para descubrir qué tipo de opciones de alivio por embargos fiscales pueden estar disponibles si estás enfrentando acciones de cobro del IRS.
¿Qué Es un Embargo Fiscal del IRS?
Un embargo fiscal es cuando el IRS emite una notificación de embargo a un tercero que es responsable de esa propiedad en particular. Un embargo fiscal es cuando el IRS emite una notificación de embargo a un tercero que es responsable de esa propiedad en particular. Es su último recurso para recaudar dinero, y pueden hacerlo tanto en Estados Unidos como en cuentas y propiedades en el extranjero.
Por ejemplo, si el IRS emitió un embargo contra tu salario, notificarían a tu empleador. Si emitieran un embargo contra tu cuenta bancaria, notificarían a tu banco. Y si emitieran un embargo contra tu cuenta de corretaje, notificarían a la firma de corretaje que tiene esa cuenta. De cualquier manera, cuando se trata de un embargo fiscal, están confiscando tus activos, cuentas bancarias y propiedades para recaudar una deuda.
Pero antes de que pueda ocurrir un embargo, el IRS debe notificar primero al contribuyente. También deben realizar primero una investigación exhaustiva, que incluye:
- Verificación de la responsabilidad del contribuyente
- Análisis de si el embargo es antieconómico
- Se deben considerar métodos de recaudación alternativos
Antes de que un embargo fiscal del IRS pueda tener lugar, y antes de que se envíe la notificación de un embargo fiscal, generalmente se envían numerosas facturas y cartas. Por lo tanto, un contribuyente debería tener mucho tiempo para negociar con el IRS antes de que se coloque un embargo.
¿Qué Es el Embargo de Salario?
El embargo del IRS es un poco diferente de un embargo en el sentido de que no confiscan el 100% de tu cuenta bancaria o lo que sea que estén reteniendo.
El IRS se pondrá en contacto con tu empleador y embargará tus salarios hasta un 70% de cada cheque de pago. Al hacer cumplir un embargo de salarios, pueden retener salarios de tu cheque antes de que el resto te sea entregado.
¿Se Puede Revertir un Embargo Fiscal del IRS?
Aunque quieras detener que se coloque un embargo del IRS sobre cualquiera de tus activos, a menudo sucede a muchos contribuyentes. Entonces, si ya estás en esa situación, veamos qué se puede hacer para salir de tu delicada situación.
Si deseas revertir un embargo de salario, deberás presentar el formulario 433F. Enviarás ese formulario, junto con comprobantes de ingresos y gastos, incluidos extractos bancarios y talonarios de pago.
Una vez que hayan revisado todos los documentos requeridos, emitirán una liberación de embargo del IRS si tu documentación financiera respalda lo siguiente:
- Consideran que tu deuda es incobrable según la información presentada.
- El IRS requerirá un pago mensual o un plan de pagos.
- El IRS considerará una Oferta en Compromiso si cumples con los requisitos.
Una Oferta en Compromiso es una oferta para pagar menos de lo que debes. Es una cantidad en la que un contribuyente y el IRS acordarán basándose en los activos, ingresos, gastos y capacidad de pago del contribuyente.
Si deseas revertir un embargo de salario, tienes las mismas opciones que para revertir un embargo. Puedes pagar tu deuda en su totalidad, lo que revertiría tu embargo de salario o embargo de inmediato. Si no puedes pagar tu deuda en su totalidad, puedes hacer una Oferta en Compromiso y acordar una cantidad con el IRS.
Si puedes pagar tu deuda, pero no de una vez, puedes acordar un pago mensual que se extraerá de tu cuenta bancaria el mismo día cada mes.
Puedes ganar tiempo presentándote como incobrable. Para esta opción, debes demostrar que estás en una crisis financiera con la deuda pendiente, y luego el IRS revertirá tu embargo o embargo hasta que estés en una mejor posición para pagar lo que debes.
Presentar bancarrota es otra opción. Sin embargo, solo eliminarán el embargo mientras duren tus procedimientos judiciales. Tan pronto como los procedimientos hayan concluido, el embargo puede reanudarse.
¿Cómo Comienza Todo?
Antes de que un embargo fiscal o un embargo de salarios comiencen a desempeñar un papel en tu vida, el IRS tomará muchas medidas antes de confiscar tu propiedad o salarios.
Recibirás avisos como penalidades por “falta de presentación” y penalidades por “falta de pago” desde el principio. Los reembolsos podrían ser confiscados como pago adeudado, comenzarán a llegar avisos serios y los beneficios del seguro social podrían verse afectados. Hay muchas cosas que sucederán antes de un embargo.
Ten en cuenta que el IRS envía todos los avisos, incluido el Aviso de Intención de Embargo del IRS, a la última dirección que utilizaste al presentar impuestos. Si te has mudado y te los perdiste, aún eres responsable de responder antes de que comience la ejecución.
¿Por Dónde Deberías Empezar?
¿Se puede revertir un embargo fiscal del IRS? La respuesta es sí, pero cómo sucede depende de la situación individual de cada contribuyente.
Lo mejor que puedes hacer por ti si el IRS confisca tus activos, cuenta bancaria o salarios es pagar tu deuda en su totalidad. Si esto no es factible, deberías contratar a un profesional de impuestos que conozca todos los entresijos para revertir un embargo fiscal.
Incluso si tu deuda es enorme, es posible que puedas realizar una Oferta en Compromiso por una cantidad mucho menor. Podrías ser capaz de pagar una pequeña cantidad mensual, o podrías calificar para vacíos legales que solo un profesional de impuestos podrá ayudarte a salir.
No entres en pánico. Abogaremos por ti y te ayudaremos a encontrar alivio. Puedes llamarnos hoy para una consulta GRATUITA sin compromiso.
Preguntas Frecuentes
¿Cuál es la cantidad máxima que el IRS puede embargar de tu salario?
El IRS puede retener todo lo que exceda de tu ingreso exento, el cual se basa en tu estado civil y número de dependientes. En algunos casos, esto puede dejarte con apenas lo suficiente para sobrevivir.
¿Qué hacer si un embargo causa dificultades financieras?
Si el embargo te deja sin capacidad para cubrir gastos básicos de subsistencia, puedes solicitar una liberación debido a dificultades económicas. Deberás demostrar tu situación con documentos financieros. En algunos casos, el ingreso exento que deja el IRS puede no ser suficiente para cubrir los gastos básicos de vida, especialmente en áreas de alto costo.
¿Cómo puedo liberar un embargo?
Debes pagar la deuda tributaria, demostrar dificultades financieras o establecer un acuerdo de pago. Ponte en contacto de inmediato con el IRS para solicitar una liberación.
¿A quién debo llamar respecto a un embargo fiscal?
Llama al IRS al 1-800-829-7650 (para personas físicas) o utiliza el número de contacto que aparece en tu aviso de embargo. Si tienes un problema tributario complicado, no dudes en comunicarte con nosotros. Podemos ayudarte a entender tus opciones y comunicarnos con el IRS en tu nombre.
¿Por qué hay un embargo fiscal en mi salario?
Probablemente tengas impuestos impagos y no respondiste a las notificaciones del IRS. Un embargo es su forma legal de recuperar lo adeudado.
¿Cuánto tiempo se tarda en liberar un embargo bancario?
Si se aprueba, el IRS puede procesar la liberación de un embargo bancario en unos días, pero la disponibilidad de los fondos puede tardar más dependiendo de los procedimientos internos de tu banco.
¿Con qué frecuencia puede embargar el IRS mi cuenta bancaria?
Un embargo bancario es un evento único por aviso, pero el IRS puede emitir embargos múltiples si la deuda sigue sin pagarse.
¿Cuánto puede llevarse un embargo bancario?
Puede incautar el saldo completo disponible en tu cuenta en el momento del embargo, hasta la cantidad que debes.
¿Puede el IRS tomar dinero de mi cuenta bancaria sin previo aviso?
No. El IRS debe enviar varios avisos, incluido un Aviso Final de Intención de Embargo, al menos con 30 días de anticipación antes de tomar medidas.
Embargo vs. Gravamen: ¿Cuál es la diferencia?
Un gravamen es un reclamo legal a tu propiedad como seguridad por una deuda tributaria, mientras que un embargo es la incautación real de tu propiedad. Comprender la diferencia entre embargo y gravamen es clave para saber en qué etapa de ejecución te encuentras.
Cómo detener un embargo fiscal estatal
Deberás actuar rápido: responder a los avisos, presentar apelaciones si están disponibles y negociar un acuerdo de pago o de cuotas.
¿Hay un cargo por embargo fiscal?
Algunos bancos o instituciones pueden cobrar un cargo por embargo fiscal por procesar la incautación de tus fondos, dependiendo de sus políticas.
