Cualquier deuda fiscal, sin importar la cantidad, supone una gran carga para ti. Consciente de esto, el IRS establece planes de pago alternativos para ayudarte a saldar tus deudas fiscales lo antes posible. El IRS cuenta con una iniciativa llamada Programa Fresh Start, que reúne varias opciones de alivio fiscal. Si calificas para alguna de ellas, tendrás varias ventajas.
En este artículo, encontrarás qué remedios ofrece el IRS en casos en los que no se puede pagar parte del saldo.
¿Qué es el Programa de Impuestos Fresh Start?
El Programa de Impuestos Fresh Start se utiliza a menudo como un término general para describir opciones de alivio de deudas para contribuyentes que adeudan impuestos atrasados. Fue creado en 2011 por el Gobierno Federal de los Estados Unidos.
¿El IRS Tiene un Programa Fresh Start?
Sí, pero se llama oficialmente Iniciativa Fresh Start. No es un programa separado en el que te inscribes, es un grupo de actualizaciones que hizo el IRS para facilitar la calificación para las opciones de alivio fiscal existentes.
¿Cuál es la Diferencia Entre el Programa Fresh Start y la Iniciativa Fresh Start?
Técnicamente, no hay diferencia. Se refieren a los mismos cambios de política del IRS. “Programa” es simplemente un término más informal o impulsado por el marketing. Si alguien se comunica contigo usando la frase Programa Fresh Start, asegúrate de que no sea un estafador. El IRS no llama a los contribuyentes sin previo aviso.
¿Quién Califica para el Programa Fresh Start del IRS 2025?
El programa está abierto a todos los contribuyentes de EE. UU. que cumplan con requisitos específicos del IRS. Además, no hay un requisito mínimo de ingresos para calificar.
Debes:
- Haber presentado todas las declaraciones de impuestos requeridas durante los últimos tres años.
- Deber menos de $50,000 en impuestos, incluyendo intereses y multas. Si tu saldo es más alto, aún puedes calificar al pagarlo por debajo de este límite.
- Poder demostrar dificultades financieras; prueba de que no puedes pagar el monto total basado en tus ingresos, gastos y activos.
- Comprometerte a saldar tu deuda tributaria en un plazo de seis años.
- Haber realizado todos los pagos de impuestos estimados necesarios para el año en curso.
- No haber participado en evasión fiscal ni en actividades fraudulentas.
- Mostrar un cumplimiento constante con las obligaciones del IRS, lo que incluye pagos a tiempo en el pasado y mantenerse al día durante el proceso.
¿No estás seguro si calificas para la iniciativa?
Las reglas pueden ser complicadas y, incluso pequeños errores pueden resultar en una solicitud denegada. Deja que nuestro experimentado equipo tributario revise tu situación, prepare tu documentación y se encargue del IRS en tu nombre. Reserva una consulta inicial gratuita ahora.
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¿Qué Sucede Si No Cumples con los Requisitos?
Aún tienes varias opciones:
- Primero, revisa tu solicitud en busca de errores e inténtalo de nuevo.
- Puedes apelar la decisión si crees que fue incorrecta.
- Un profesional de impuestos puede ayudarte a explorar otros programas de alivio.
- Consulta los programas estatales. Tu estado puede tener programas de alivio fiscal.
- En casos graves, la bancarrota puede ser el último recurso, aunque tiene impactos a largo plazo.
Iniciativa Fresh Start del IRS vs. Oferta en Compromiso (OIC)
Muchas personas confunden la Iniciativa Fresh Start con la Oferta en Compromiso, pero no son lo mismo.
La Iniciativa Fresh Start es un término general introducido por el IRS para ayudar a los contribuyentes a resolver más fácilmente su deuda tributaria. Incluye varias opciones diseñadas para hacer más manejable el pago.
Por otro lado, la Oferta en Compromiso permite a los contribuyentes que califican saldar su deuda con el IRS por menos del monto total adeudado. Además, existía antes de la Iniciativa Fresh Start. Sin embargo, la Iniciativa Fresh Start la hizo más accesible al relajar los criterios de elegibilidad, para que más contribuyentes pudieran calificar.
| Característica | Programa Fresh Start del IRS | Oferta en Compromiso (OIC) |
|---|---|---|
| Propósito |
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| Elegibilidad |
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| Proceso de Solicitud |
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| Mejor Para |
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| Impacto |
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¿Cuándo Debes Solicitar el Programa Fresh Start del IRS?
Debes solicitarlo tan pronto como sepas que no puedes pagar tu factura de impuestos completa. Cuanto antes actúes, tendrás más opciones y menos penalidades e intereses se acumularán. También es inteligente solicitarlo si:
- Debes menos de $50,000
- Has tenido una disminución en tus ingresos
- Estás atrasado en pagos pero quieres evitar embargos o retenciones de salario
- Quieres evitar acciones agresivas de cobro
¿No estás seguro si es el momento adecuado? Habla con un profesional de impuestos para obtener ayuda revisando tu situación.
¿Cómo Solicitar la Iniciativa de Fresh Start del IRS?
Para calificar para los programas, debes proporcionar evidencia de tu situación financiera. De lo contrario, el IRS no aprobará tu reducción de impuestos.
Paso 1: Asegúrate de tu elegibilidad.
Paso 2: Elige la mejor opción de programa para ti (lo explicamos a continuación).
Paso 3: Reúne todos los documentos relevantes de los últimos seis meses, como declaraciones médicas, reclamaciones de seguros, o estados de préstamos estudiantiles.
Paso 4: Incluye una carta basada en la opción de alivio fiscal deseada.
Paso 5: Envía los documentos, ya sea enviándolos físicamente por correo o a través del sistema Acuerdo de Pago en Línea del IRS (OPA).
Antes de decidir un plan de pago, necesitas una respuesta sobre la aprobación o denegación. Primero solicitas, luego eliges un plan de pago si obtienes la aprobación.
Los Planes de Programa de Impuestos Fresh Start del IRS 2025
Un recordatorio rápido: El Programa Fresh Start no es un nombre oficial de programa del IRS, es una iniciativa. Una vez que tu solicitud sea aceptada, bajo esta iniciativa, el IRS puede ofrecer opciones principales de alivio de deuda como Oferta en Compromiso, Acuerdos de Pago, y Reducción de Multas, junto con otras soluciones como Retiro de Gravámenes y el Estado Actualmente No Recaudable (CNC), dependiendo de tu situación.
Oferta en Compromiso (OIC)
Esto te permite saldar tu deuda tributaria por menos de lo que debes. El IRS analizará tus ingresos, gastos y activos para decidir si calificas.
- Completa Formulario 656 (Oferta en Compromiso).
- Llena Formulario 433-A (para individuos) o Formulario 433-B (para empresas).
Acuerdo de Pago
Si tu deuda total es menor a $50,000, puedes establecer un plan de pagos mensuales. Hay dos tipos principales:
- Planes Simplificados: Paga con el tiempo, generalmente hasta 72 meses (a veces 84).
- Planes de Pago Parcial: Realiza pagos mensuales más pequeños sin cubrir la cantidad total adeudada.
- Completa Formulario 9465 (Solicitud de Acuerdo de Pago).
- Envía Formulario 433-F si se requieren detalles financieros.
Estado Actualmente No Recaudable (Estado de Dificultades)
Si realmente no puedes pagar (ahora o en el futuro cercano), puedes obtener un estado protector. El IRS no cobrará durante un tiempo, pero la deuda aún existe y puede ser perseguida más adelante.
Reducción de Multas
Si te han afectado multas, el IRS puede reducirlas o eliminarlas, pero no está garantizado. Deberás solicitarlo y cumplir ciertas condiciones.
Retiro de Gravamen Fiscal
Si cumples ciertas condiciones, puedes pedirle al IRS que elimine un gravamen fiscal federal, incluso después de haber sido presentado. Esto ayuda a proteger tu crédito y te brinda más flexibilidad financiera. Esta opción ayuda a proteger tu crédito y reputación financiera mientras pagas tu deuda tributaria.
- Envía Formulario 12277 (Solicitud de Retiro de Aviso Archivado de Gravamen Fiscal Federal)
- Cumple con todas las presentaciones de declaraciones fiscales requeridas
- Establece y mantiene un acuerdo de débito directo
¿Cuál es la duración de la Iniciativa Fresh Start del IRS?
La duración depende de la opción. Algunos planes de pago duran hasta 6 años. Otros, como un OIC, pueden finalizar mucho antes si son aceptados.
¿No estás seguro si Fresh Start es adecuado para ti?
Muchas personas se sienten abrumadas al lidiar con los programas del IRS. Si no estás seguro por dónde empezar o qué opción se adapta a tu situación, hablar con un experto en alivio fiscal puede hacer las cosas más fáciles.
En Precision Tax Relief Advocates, estamos aquí para guiarte en el proceso. Contacta con nosotros ahora.
¿Es difícil ser aceptado?
Aunque el IRS está dispuesto a ayudar a cualquier persona, debes cumplir con los requisitos esperados para ser aceptado en el programa. Contáctanos para obtener un pronóstico más consistente.
¿El programa de nuevo comienzo es legítimo?
Sí, fue creado por el IRS para ayudar a los contribuyentes que enfrentan dificultades financieras a administrar y saldar sus deudas tributarias.
¿Cómo elijo el programa de alivio fiscal adecuado?
Primero, es necesario comprender bien todos los detalles del programa. Luego, debes evaluar tu situación financiera y decidir sobre un plan de pagos.
¿Para quién es el Programa de Impuestos Fresh Start del IRS?
Es para individuos y empresas que deben impuestos atrasados al IRS.
¿Califico para el programa de nuevo comienzo del IRS?
Para calificar para el Programa de Nuevo Comienzo del IRS, debes cumplir con ciertos requisitos dependiendo del tipo de alivio por el que estés solicitando. Por favor, lee el artículo completo.
¿Puedo eliminar toda la deuda tributaria con el Programa de Impuestos Fresh Start?
No, puedes reducir la cantidad que debes, pero no puedes eliminar toda tu deuda tributaria.
¿Debo pagar impuestos después de unirme a un programa?
Sí, serás responsable de tus obligaciones fiscales futuras. El programa se enfoca en abordar tus pasivos fiscales pasados.
¿Por qué me llama Fresh Start?
Si estás recibiendo llamadas de “Fresh Start”, ten cuidado. Podría ser una estafa. Si bien la Iniciativa de Nuevo Comienzo del IRS es un programa real de alivio de deudas, los estafadores a menudo utilizan nombres similares para engañar a las personas y obtener información personal o financiera. El IRS nunca te llamará de la nada, siempre se comunican primero por correo.
¿El Programa de Nuevo Comienzo del IRS solo se aplica a personas sin hogar?
No, el Programa de Nuevo Comienzo del IRS no es exclusivamente para personas sin hogar. Está diseñado para ayudar a una amplia gama de contribuyentes, incluidos individuos y pequeñas empresas, que tienen dificultades para pagar sus deudas tributarias. La elegibilidad se determina en función de factores como nivel de ingresos, deuda tributaria total y capacidad de pago, en lugar de la situación de vivienda.
¿Cuánto suele aceptar el IRS?
El IRS puede aceptar menos de lo que debes a través de algo llamado Oferta en Compromiso. Si puedes demostrar que realmente no puedes pagar la cantidad completa, podrían aceptar el 10% al 20% de tu deuda. Pero si ven que puedes pagar más (incluso a lo largo del tiempo), probablemente no aceptarán tu oferta.
¿Realmente funciona el Programa de Nuevo Comienzo del IRS?
Sí, pero solo para las personas que califican. No borra tu deuda tributaria, pero te ayuda a pagarla de una manera más fácil de manejar. Si tu solicitud es completa y honesta, puede ayudarte a evitar cosas como el embargo de salarios o gravámenes.
¿El Programa de Nuevo Comienzo elimina toda mi deuda tributaria?
No. El IRS puede reducir lo que debes, pero aún se espera que pagues parte del saldo.
¿Solo los contribuyentes de bajos ingresos pueden calificar?
No. Los contribuyentes de ingresos medios también pueden calificar, lo importante es si cumples con los requisitos del programa.
¿Solicitar el programa desencadenará una auditoría del IRS?
No. Solicitarlo no conduce a una auditoría. El IRS revisa tus finanzas, pero no es lo mismo que una auditoría completa.
¿Qué sucede si debes más de cincuenta mil dólares?
Todavía puedes calificar, pero es un poco más complicado. Si debes más de $50,000, el IRS solicitará más documentación sobre tus ingresos. Cuanto mayor sea tu deuda, es más probable que el IRS tome medidas, como poner un gravamen sobre tu propiedad o tomar dinero de tu salario. Así que no esperes. Obtener ayuda de un profesional en impuestos puede marcar una gran diferencia.
