En 2018, el IRS recaudó más de $55 mil millones en impuestos impagos. Estas recaudaciones pueden tomar muchas formas, incluidas confiscaciones de activos para recuperar impuestos atrasados y penalidades.
Si has recibido una notificación de confiscación del IRS, es posible que te preguntes qué puede confiscar el IRS para recuperar los impuestos adeudados. Estas confiscaciones pueden tomar muchas formas, según lo que debas y la forma más fácil en que puedan recuperar las cantidades requeridas.
Estas confiscaciones pueden apuntar a tus salarios, cuentas bancarias, bienes raíces y otra propiedad. Cada tipo de confiscación puede afectar tu situación financiera de diferentes maneras. Es importante entender a qué tienen acceso los distintos tipos de confiscaciones y cuánto puede acceder cada tipo de confiscación.
Confiscación vs. Gravamen: ¿Cuál es la Diferencia?
El IRS tiene dos acciones principales que puede tomar para confiscar tus activos, gravámenes y confiscaciones. Para entender las acciones tomadas, necesitas comprender la diferencia entre un gravamen y una confiscación.
Un gravamen del IRS es el primer paso para confiscar propiedades para cubrir impuestos atrasados. El gravamen le otorga al IRS la capacidad legal de tu propiedad. Esto actúa como una advertencia para hacer frente a los impuestos adeudados.
La acción de confiscación es la verdadera incautación de propiedades para cubrir los impuestos adeudados. El IRS enviará una notificación de intento de confiscación, dándote 30 días para responder o impugnar la acción.
¿Qué Puede Embargar el IRS?
El IRS puede embargar cualquier propiedad que determinen como la mejor forma de recuperar impuestos.
- Salarios
- Cuentas bancarias
- Vehículos
- Bienes raíces
- Pólizas de seguros
- Inversiones
Las cantidades tomadas de cada tipo de propiedad dependerán de en qué propiedad coloquen un gravamen y la cantidad que debas.
¿Puede el IRS Embargar Salarios?
El tipo más común de embargo viene en forma de embargo de salarios. El IRS contactará a tu empleador para enviar un porcentaje de tus salarios directamente al IRS para cubrir los impuestos atrasados. El porcentaje embargado dependerá de tu situación financiera.
Este tipo de embargo continuará hasta que se paguen todos los impuestos, penalidades e intereses adeudados o hasta que caduque la deuda tributaria. La deuda tributaria tiene un límite de diez años.
¿Y los Bonos?
Si el IRS coloca un embargo sobre tus salarios, también pueden embargar cualquier bono que recibas. Dado que un bono es un extra, no se considera una dificultad tomar el monto total del bono para cubrir tus impuestos adeudados.
¿Y los Ingresos en el Formulario 1099?
Un formulario 1099 es un formulario utilizado para reportar ingresos de una persona o empresa para la que no trabajas formalmente. Las personas que realizan trabajos independientes o temporales usarán estos formularios para reportar ingresos recibidos por trabajos ocasionales.
Estos ingresos del formulario 1099 pueden estar sujetos a un embargo fiscal al igual que los salarios regulares. No presentar un Formulario 1099 para reportar ingresos también puede causar problemas fiscales a largo plazo.
¿Puede el IRS Embargar una Cuenta Bancaria?
Si el IRS no puede resolver tus problemas fiscales con otra propiedad, pueden embargar tus cuentas bancarias para recuperar impuestos. Se comunicarán con tu banco para retener los fondos durante 21 días.
Después de los 21 días de retención, el IRS retirará tus fondos. Si debes más dinero, este proceso puede continuar cada vez que tengas fondos. Pueden liquidar tus cuentas en este proceso.
¿Puede el IRS Embargar una Cuenta Bancaria Conjunta?
El IRS puede utilizar una cuenta bancaria conjunta para recuperar tus impuestos atrasados si eres titular principal de la cuenta. Existe cierta protección para tus seres queridos si no eres titular principal de la cuenta.
Si tu nombre está en una cuenta, pero el dinero lo utiliza otra persona, puedes presentar una solicitud para recuperar esos fondos. Debes demostrar que el dinero pertenece a otra persona para recuperar los fondos embargados de una cuenta conjunta.
¿Puede el IRS Embargar una Cuenta Comercial por Impuestos Personales?
También tienes cierta protección en el caso de divisiones de cuentas bancarias comerciales y personales. El IRS no embargará tus cuentas comerciales para cubrir impuestos personales adeudados.
¿Puede el IRS Embargar Otras Cuentas Monetarias?
Tus salarios y cuentas bancarias no son las únicas cuentas monetarias a las que el IRS puede acceder para recuperar impuestos atrasados. Cualquier cuenta a tu nombre puede ser utilizada para pagar lo que debes.
- Cuentas de jubilación
- Cuentas de seguros
- Comisiones
Si tienes cuentas de jubilación o seguros de vida, el IRS puede acceder a estos fondos para cubrir tus impuestos. Esto incluye cualquier otra cuenta de financiamiento, como ahorros a tu nombre. También pueden embargar las comisiones que recibas para cubrir los montos adeudados.
¿Puede el IRS Embargar Propiedades Físicas?
Si tienes propiedades físicas que pueden ayudar a cubrir el monto adeudado, el IRS puede confiscar estas propiedades en un embargo fiscal. Cualquier activo que tengas a tu nombre entra en juego en una incautación de propiedad. Esto incluye bienes raíces, vehículos u otra propiedad física valiosa de tu propiedad.
Estas confiscaciones de propiedad pueden causar problemas si estás intentando vender propiedad, por lo que debes mantenerte al tanto de esta posibilidad.
¿Cómo Puedes Evitar un Embargo?
Si deseas evitar un embargo fiscal sobre tus propiedades, asegúrate de presentar todas las declaraciones de impuestos o extensiones a tiempo. También debes asegurarte de resolver cualquier pago rápidamente.
Si te encuentras atrasado en tus impuestos, asegúrate de contactar al IRS para acordar un plan de pagos antes de que comiencen a tomar medidas. Además, asegúrate de responder a cualquier comunicación que recibas del IRS.
Los trabajadores del IRS están dispuestos a colaborar contigo si estás dispuesto a colaborar con ellos. Les interesa más que pagues tus impuestos que tomar propiedades de tu posesión.
¿Qué Puedes Hacer si ya Existe un Embargo?
¿Qué puede embargar el IRS? Pueden embargar cualquier cosa disponible para cubrir tus impuestos atrasados. Si llegas al punto de un embargo, debes trabajar para resolver el problema inmediatamente.
Si no estás seguro por dónde empezar, puedes contactar a servicios de alivio fiscal para ayudarte a determinar la mejor manera de manejar tus problemas fiscales. Descubre cómo los servicios de alivio fiscal pueden ayudarte con un embargo fiscal.
