Reclamaciones de Cónyuge Inocente y Cónyuge Perjudicado
Obtén ayuda con deudas fiscales del IRS relacionadas con tu cónyuge.
¿Qué es una reclamación de Cónyuge Inocente o Cónyuge Perjudicado?
Cuando te casaste, seguramente tenías una idea de cómo sería tu futuro con esa persona.
Y seguramente, ese futuro no incluía deber impuestos al IRS ni verte afectado por una deuda fiscal no pagada como resultado de cómo tu cónyuge sostenía el hogar.
Ahora el IRS está tocando la puerta, y no sabes exactamente cómo llegaste a esta situación.
Sabes que tú cumpliste con tus impuestos… o quizá tu pareja era quien trabajaba y se hacía cargo de esas responsabilidades.
Entonces, ¿cómo es posible que te hagan responsable de los impuestos sobre los ingresos de tu cónyuge?
Bueno, en pocas palabras: si presentaron declaraciones conjuntas, ambos son considerados legalmente responsables de manera conjunta y solidaria.
Eso significa que el IRS puede reclamarle a cualquiera de los dos el total de la deuda.
Sin embargo, ya sea que estés casado, legalmente separado o divorciado, podrías calificar para una Reclamación de Cónyuge Inocente o Perjudicado.
Podemos ayudarte con reclamaciones de Cónyuge Inocente y Cónyuge Perjudicado.
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Cónyuge Perjudicado vs. Cónyuge Inocente: ¿Cuál es la diferencia?
Aunque las reclamaciones de Cónyuge Inocente y Cónyuge Perjudicado son similares, existen diferencias importantes.
En resumen, una Reclamación de Cónyuge Inocente afirma que no eres responsable de las deudas tributarias de tu cónyuge.
Para calificar a este alivio, debes cumplir con los siguientes requisitos:
- La deuda debe ser atribuible únicamente a tu cónyuge;
- No sabías ni tenías razones para saber que existía esa deuda o subdeclaración; y
- Sería injusto o desigual que te responsabilizaran por esa deuda.
La Reclamación de Cónyuge Perjudicado sostiene que se te debe un reembolso en una declaración conjunta y que tu parte del reembolso no debe usarse para cubrir la deuda tributaria de tu cónyuge.
Puedes ser elegible para una Reclamación de Cónyuge Perjudicado si:
- Se te retuvieron impuestos de tu salario, o;
- Pagaste impuestos durante el año, o;
- Tienes derecho a recibir un crédito reembolsable completo (como el Crédito por Ingreso del Trabajo – Earned Income Credit).
Limitaciones de las Reclamaciones de Cónyuge Inocente o Perjudicado
Las reclamaciones de Cónyuge Inocente y Cónyuge Perjudicado tienen varias condiciones, reglas y plazos que complican el proceso y reducen significativamente el número de contribuyentes que pueden calificar para este tipo de alivio.
Además, ambas reclamaciones se vuelven más complejas según el estado en el que vivías al momento de presentar la declaración.
Si vivías en un estado de propiedad comunitaria (Community Property), es poco probable que obtengas alivio.
Los estados de propiedad comunitaria consideran que los contribuyentes casados son igualmente responsables por las deudas y los bienes del otro.
En las siguientes secciones, explicaremos las directrices del IRS para determinar si puedes calificar para alguna de estas reclamaciones.
Guías del IRS para determinar la elegibilidad como Cónyuge Inocente
Como Cónyuge Inocente, ¿cómo puedes demostrar que no sabías ni tenías razón para saber que existía una deuda tributaria? Presentar este caso ante el IRS no es fácil.
En una declaración conjunta, ambos cónyuges deben firmar. Si firmaste la declaración, el IRS asume que estabas al tanto.
Desde la perspectiva del IRS, es responsabilidad del firmante revisar toda la información y no firmar nada con lo que no esté de acuerdo.
En una reclamación de Cónyuge Inocente, también es fundamental demostrar que no te beneficiaste del impago.
Si no obtuviste ningún beneficio, sería injusto que te responsabilicen por esa deuda.
Incluso si ya estás divorciado y en la sentencia de divorcio tu ex cónyuge fue declarado únicamente responsable, el IRS no está obligado a seguir esas órdenes.
Esto se debe a que un tribunal de divorcio es una instancia civil estatal, mientras que la ley tributaria es de naturaleza federal.
El gobierno federal no tiene que acatar decisiones o leyes locales.
Determinación de elegibilidad como Cónyuge Perjudicado
Para presentar una Reclamación de Cónyuge Perjudicado, debes presentar el reclamo junto con la declaración original para solicitar que se te devuelva tu parte del reembolso.
También puedes presentar el reclamo una vez que te notifiquen que el reembolso fue aplicado a la deuda del IRS de tu cónyuge.
La reclamación debe presentarse dentro de los 2 años posteriores a la fecha original de presentación de la declaración en disputa.
Si solo estás reclamando un crédito totalmente reembolsable y no pagaste impuestos durante el año, el IRS puede determinar que ese monto pertenece a tu cónyuge, reduciendo considerablemente lo que te corresponde.
El IRS podría argumentar que el crédito fue generado por los ingresos de tu cónyuge, y por lo tanto, debe aplicarse a su deuda pendiente.
Incluso si pagaste impuestos, tu porción podría ser limitada según los cálculos del IRS.
En las Reclamaciones de Cónyuge Perjudicado, el monto atribuible a tus ingresos se determina mediante una tabla de cálculo del IRS.
Alternativas y opciones a las reclamaciones de Cónyuge Inocente o Perjudicado
Las reclamaciones de Cónyuge Inocente o Cónyuge Perjudicado pueden parecer, al principio, una solución a tu problema fiscal con el IRS.
Sin embargo, en la práctica, ambos procesos son largos y con frecuencia rechazados por el IRS.
Durante la espera por una decisión, las multas e intereses sobre la deuda fiscal continúan acumulándose.
En especial, en el caso de las reclamaciones de Cónyuge Inocente, las reglas son muy estrictas y la carga de la prueba recae en el contribuyente.
Muchos contribuyentes no conservan registros detallados de situaciones específicas que ocurrieron hace años, y no pueden presentar la documentación necesaria para construir un caso sólido.
La buena noticia es que sí tienes opciones.
Las reclamaciones de Cónyuge Inocente o Perjudicado son solo una pequeña y compleja parte del panorama de resolución fiscal.
Existen muchas otras alternativas de alivio fiscal que pueden ejecutarse sin la participación de tu cónyuge o ex cónyuge.
Podemos ayudarte.
Llámanos para agendar una consulta gratuita y sin compromiso, y hablar sobre tus opciones reales de alivio fiscal con el IRS.
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Preguntas frecuentes sobre el alivio para Cónyuge Inocente
¿Qué es un cónyuge inocente?
Un cónyuge inocente es aquel que puede demostrar que no debería ser responsable por la deuda fiscal de su cónyuge, ya sea por desconocimiento o porque no se benefició de los impuestos no pagados.
El alivio para cónyuge inocente puede liberarte de pagar impuestos adicionales si tu cónyuge subestimó los impuestos en la declaración conjunta y tú no sabías de los errores.
¿Qué es el alivio fiscal para cónyuge inocente? ¿Y cómo se solicita?
El cónyuge inocente puede solicitar alivio fiscal si cumple con los requisitos establecidos por el IRS.
Debes presentar el Formulario 8857 y proporcionar pruebas que respalden tu caso.
¿Qué significa ser un cónyuge perjudicado?
El término cónyuge perjudicado se refiere a un contribuyente que ha sido afectado económicamente cuando su reembolso conjunto fue aplicado para pagar deudas de su cónyuge.
¿Puedo ser considerado cónyuge inocente? ¿Quién puede solicitar este alivio?
Cualquier persona que haya presentado una declaración conjunta y considere que cumple con los requisitos puede solicitar el alivio. Sí, puedes ser considerado cónyuge inocente si cumples con los criterios del IRS.
¿Cuáles son los requisitos para el alivio de cónyuge inocente?
Debes demostrar ante el IRS que la deuda tributaria es atribuible únicamente a tu cónyuge y que no sabías ni tenías razones para saberlo.
Consulta el artículo anterior para conocer los detalles completos.
¿Qué pasa si mi cónyuge debe impuestos atrasados?
Si tu cónyuge debe impuestos atrasados y presentaron una declaración conjunta, el IRS puede responsabilizarte por esa deuda.
Sin embargo, aún puedes solicitar alivio. Contáctanos para una guía detallada y una evaluación de tu caso.
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