El 4 de julio de 2025, el Presidente Trump firmó la Ley del Gran Proyecto Hermoso (H.R.1), aclamada como los “mayores recortes de impuestos en la historia”. Sin embargo, aunque consolida las deducciones SALT ampliadas, mayores deducciones estándar y créditos infantiles aumentados, ninguno de esos cambios borra su deuda existente con el IRS; los impuestos atrasados, las sanciones y los intereses continúan acumulándose.
Esta Ley extiende y expande varias disposiciones de la Ley de Recortes de Impuestos y Empleos de 2017, incluyendo:
- Deducción SALT Ampliada: El límite de deducción de Impuestos Estatales y Locales (SALT) se eleva a $40,000 (con una reducción gradual para ingresos superiores a $500,000).
- Crédito Tributario por Hijos Aumentado: Incrementado a $2,200 por hijo.
- Deducción Permanente para Ingresos de Passthrough (QBI): Se hace permanente la deducción de Ingresos Comerciales Calificados.
- Primeros $25,000 de Propinas Libres de Impuestos: Una nueva norma sugiere que los primeros $25,000 de propinas podrían quedar exentos de impuestos.
- Primeros $12,500 de Horas Extras Libres de Impuestos: Los primeros $12,500 de ingresos por horas extras calificadas se pueden deducir del ingreso tributable federal entre 2025 y 2028, pero siguen sujetos a impuestos sobre nómina y otros impuestos aplicables.
- Exención Adicional de $6,000 para Personas Mayores: Para personas de 65 años o más, la ley agrega una exención adicional de $6,000, aunque los ingresos del Seguro Social siguen siendo gravables.
Estos cambios están diseñados para proporcionar beneficios fiscales futuros para muchos estadounidenses.
Por Qué sus Impuestos Atrasados no son Perdonados por Esta Ley
A pesar de los titulares positivos, el mensaje más importante para cualquier persona con deudas fiscales existentes es el siguiente:
- La Deuda Existente Permanece: Los impuestos atrasados, impuestos sobre la nómina, impuestos por cuenta propia y cualquier penalidad e interés asociados continúan acumulándose.
- La Fiscalía del IRS Puede Continuar: El IRS todavía puede emprender acciones de cobro como embargos de sueldos, confiscaciones bancarias y gravámenes fiscales federales por saldos pendientes sin resolver.
- Por Qué no Puede Confiar Solo en los Titulares: Las redes sociales y los fragmentos de noticias a menudo simplifican en exceso la legislación fiscal compleja. Las interpretaciones erróneas pueden conducir a una peligrosa complacencia, permitiendo que su situación fiscal se agrave aún más. La acción proactiva y profesional es el único camino hacia un verdadero alivio.
Su Realidad Actual: Cuando los Registros Desordenados Conducen a Estrés Fiscal
“¡Mis Registros Son un Desastre! ¿Aún Puedo Obtener Ayuda?”
Si usted es dueño de un pequeño negocio o autónomo, la idea de abordar registros financieros desorganizados, desactualizados o inexactos puede ser paralizante. Es posible que sienta que sus registros son un completo desastre, lo que hace imposible siquiera pensar en abordar sus impuestos. Escuchamos esto con frecuencia, y queremos asegurarle: no está solo y sí, definitivamente puede obtener ayuda. Muchos de nuestros casos más exitosos comenzaron con clientes que se sentían exactamente de esta manera. Nuestra experiencia radica en transformar ese caos en claridad.
El Panorama Cambiante: Por Qué Más Personas Están Teniendo Problemas (y lo que Significa para Usted)
Más allá del estrés personal de los libros desordenados, el entorno fiscal más amplio presenta nuevos desafíos. Más personas se encuentran en situaciones fiscales difíciles con facturas impagas. El número de individuos con impuestos impagos ha aumentado significativamente en los últimos tres años. A esto se suma que se espera que el IRS enfrente desafíos con la calidad del servicio y tiempos de espera más largos debido a los recortes presupuestarios y la reducción de personal. Esto significa que navegar por problemas fiscales por su cuenta se está volviendo aún más difícil.
Los Costos Ocultos de la Deuda Fiscal No Abordada
Más allá de las obvias multas financieras y las posibles acciones de ejecución del IRS (como confiscaciones y gravámenes), la deuda fiscal no abordada conlleva un costo emocional significativo. La preocupación constante, el miedo a lo desconocido y la sensación de perder el control pueden afectar su salud, su negocio y su tranquilidad. Nuestro objetivo es aliviar no solo la carga financiera, sino también el inmenso estrés que conlleva.
Opciones Comprobadas de Alivio de Deuda del IRS
Aunque la “Ley del Gran Proyecto Hermoso” no aborda la deuda pasada, varios programas poderosos del IRS pueden brindar un alivio significativo. Estas son las estrategias en las que PrecisionTax se especializa:
Oferta en Compromiso (OIC)
Una Oferta en Compromiso (OIC) permite a ciertos contribuyentes saldar su deuda fiscal con el IRS por un monto menor al que debían originalmente. Esta suele ser una opción cuando puede demostrar una incapacidad genuina para pagar el saldo completo debido a sus ingresos, activos y gastos. Una Oferta en Compromiso exitosa puede reducir significativamente su deuda total con el IRS, pero las penalidades e intereses pueden seguir acumulándose hasta que el IRS acepte la oferta y se cumplan todos los términos. Es crucial tener registros financieros precisos y actualizados para la aprobación de un OIC.
Acuerdos de Pago
Si un OIC no es la opción correcta, un Acuerdo de Pago le permite dividir su saldo total de impuestos en pagos mensuales manejables durante un período establecido. Esto está disponible para la mayoría de los contribuyentes y puede ayudar a dividir un saldo fiscal en pagos mensuales manejables, pero las acciones de cobro del IRS como gravámenes o confiscaciones pueden continuar a menos que se apruebe el acuerdo y el contribuyente siga siendo completamente cumplido.
Cancelación de Penalidades
El IRS suele aplicar penalidades por presentación o pago tardíos. Si puede demostrar “causa razonable” (como enfermedad, desastre natural u otras circunstancias inevitables) para su falta de cumplimiento, puede calificar para la Cancelación de Penalidades. La cancelación de penalidades puede reducir o eliminar las penalidades del IRS por presentación o pago tardíos, que a menudo constituyen una parte importante de la deuda total de un contribuyente, dependiendo de las circunstancias.
Su Libertad Financiera Comienza Aquí
La “Ley del Gran Proyecto Hermoso” es una pieza legislativa importante, pero no proporciona una solución mágica para su deuda fiscal existente. Sus impuestos atrasados, penalidades e intereses continúan.
Sin embargo, a pesar de estos desafíos, no está sin esperanza y, lo que es más importante, no está sin soluciones. Existe un camino claro y factible hacia el alivio, incluso si sus registros financieros son un desastre. En PrecisionTax Relief, nos especializamos en transformar ese caos en claridad, brindando limpieza experta de contabilidad y estrategias comprobadas de resolución de deuda con el IRS.
¿Listo para resolver su deuda fiscal?