En 2018, el IRS recaudó más de $55 mil millones en impuestos impagos. Estas recaudaciones pueden tomar muchas formas, incluidas las confiscaciones de activos para recuperar impuestos atrasados y penalidades.
Si has recibido una notificación de embargo del IRS, es posible que te preguntes qué puede embargar el IRS para recuperar los impuestos adeudados. Estos embargos pueden adoptar diversas formas, dependiendo de lo que debas y la manera más fácil que tengan de recuperar los montos requeridos.
Estos embargos pueden apuntar a tus salarios, cuentas bancarias, bienes raíces y otras propiedades. Cada tipo de embargo puede afectar tu situación financiera de diferentes maneras. Es importante entender a qué acceden los distintos tipos de embargos y cuánto pueden acceder.
Embargo vs. Gravamen: ¿Cuál es la Diferencia?
El IRS tiene dos acciones principales que pueden tomar para confiscar tus activos, gravámenes y embargos. Para comprender las acciones tomadas, necesitas entender la diferencia entre un gravamen y un embargo.
Un gravamen del IRS es el primer paso para confiscar bienes y cubrir impuestos atrasados. El gravamen le otorga al IRS la capacidad legal sobre tu propiedad. Esto sirve como advertencia para ocuparte de los impuestos adeudados.
La acción de embargo es la confiscación real de la propiedad para cubrir impuestos adeudados. El IRS enviará una notificación de intento de embargo, dándote 30 días para responder o impugnar la acción.
¿Qué Puede Embargar el IRS?
El IRS puede embargar cualquier propiedad que determinen como la mejor forma de recuperar impuestos.
- Salarios
- Cuentas bancarias
- Vehículos
- Bienes raíces
- Pólizas de seguro
- Inversiones
Los montos tomados de cada tipo de propiedad dependerán de en qué propiedad coloquen un embargo y la cantidad que adeudas.
¿Puede el IRS Embargar Salarios?
El tipo más común de embargo se presenta en forma de embargo de salario. El IRS se comunicará con tu empleador para enviar un porcentaje de tu salario directamente al IRS para cubrir los impuestos atrasados. El porcentaje embargado dependerá de tu situación financiera.
Este tipo de embargo continuará hasta que se paguen todos los impuestos, penalidades e intereses o expire la deuda fiscal. La deuda fiscal tiene un límite de diez años.
¿Qué Sobre los Bonos?
Si el IRS embarga tus salarios, también pueden embargar cualquier bono que recibas. Dado que un bono es adicional, no se considera una dificultad retener el monto completo del bono para tus impuestos adeudados.
¿Y los Ingresos del Formulario 1099?
Un formulario 1099 es un formulario utilizado para reportar ingresos de una persona o empresa para la que no trabajas formalmente. Las personas que realizan trabajos independientes o temporales utilizan estos formularios para reportar los ingresos recibidos por trabajos eventuales.
Estos ingresos del formulario 1099 pueden estar sujetos a un embargo fiscal al igual que los salarios regulares. No presentar un formulario 1099 para reportar ingresos también puede causar problemas fiscales a futuro.
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¿Puede el IRS Embargar una Cuenta Bancaria?
Si el IRS no puede resolver tus problemas fiscales con otros bienes, pueden poner un embargo en tus cuentas bancarias para recuperar impuestos. Se comunican con tu banco para retener los fondos durante 21 días.
Después de los 21 días de retención, el IRS retirará tus fondos. Si debes más dinero, este proceso puede continuar cada vez que tengas fondos. Pueden liquidar tus cuentas en este proceso.
¿Puede el IRS Embargar una Cuenta Bancaria Conjunta?
El IRS puede utilizar una cuenta bancaria conjunta para recuperar tus impuestos atrasados si eres el titular principal de la cuenta. Existe cierta protección para tus seres queridos si no eres el titular principal de la cuenta.
Si tu nombre está en una cuenta, pero el dinero es utilizado por otra persona, puedes presentar una solicitud para recuperar esos fondos. Debes demostrar que el dinero pertenece a otra persona para recuperar cualquier fondo embargado de una cuenta conjunta.
¿Puede el IRS Embargar una Cuenta Empresarial por Impuestos Personales?
También tienes cierta protección en la división de cuentas bancarias comerciales y personales. El IRS no embargará tus cuentas comerciales para cubrir impuestos personales adeudados.
¿Puede el IRS Embargar Otras Cuentas Monetarias?
Tus salarios y cuentas bancarias no son las únicas cuentas monetarias disponibles para el IRS para recuperar impuestos atrasados. Cualquier cuenta a tu nombre puede ser utilizada para pagar lo que debes.
- Cuentas de jubilación
- Cuentas de seguros
- Comisiones
Si tienes cuentas de jubilación o seguros de vida, el IRS puede acceder a estos fondos para cubrir tus impuestos. Esto incluye cualquier otra cuenta de financiamiento como ahorros a tu nombre. También pueden embargar las comisiones que recibas para cubrir los montos adeudados.
¿Puede el IRS Embargar Propiedades Físicas?
Si tienes propiedades físicas que pueden ayudar a cubrir el monto adeudado, el IRS puede confiscar esta propiedad en un embargo fiscal. Cualquier activo que tengas a tu nombre entra en juego en una confiscación de bienes. Esto incluye bienes raíces, vehículos u otras propiedades físicas valiosas de tu propiedad.
Estos embargos de propiedades pueden causar problemas si estás intentando vender una propiedad, por lo que debes mantenerte al tanto de esta posibilidad.
¿Cómo Puedes Evitar un Embargo?
Si deseas evitar un embargo fiscal sobre tus propiedades, asegúrate de presentar todos los impuestos o extensiones a tiempo. También debes asegurarte de resolver cualquier pago rápidamente.
Si te atrasas con tus impuestos, asegúrate de comunicarte con el IRS para establecer un plan de pago antes de que comiencen a tomar medidas. Además, asegúrate de responder a cualquier comunicación que recibas del IRS.
Los empleados del IRS están dispuestos a trabajar contigo si tú estás dispuesto a colaborar con ellos. Están más interesados en que pagues tus impuestos que en tomar propiedades tuyas.
¿Qué Puedes Hacer si Ya Existe un Embargo?
¿Qué puede embargar el IRS? Pueden embargar cualquier cosa disponible para cubrir tus impuestos atrasados. Si llegas al punto de un embargo, deberías trabajar para resolver el problema inmediatamente.
Si no estás seguro por dónde empezar, puedes contactar a servicios de ayuda fiscal para que te ayuden a determinar la mejor manera de manejar tus problemas fiscales. Descubre cómo los servicios de ayuda fiscal pueden asistirte con un embargo fiscal.
