La retención de ingresos del IRS es una situación legal seria que afecta la estabilidad financiera y la vida. Sin embargo, puedes proteger parte o la totalidad de tus ingresos de la retención de varias maneras.
Sigue leyendo y conoce tus opciones para tomar medidas rápidas sobre cómo detener la retención del IRS.
¿Qué es la Retención del IRS?
Con el gravamen fiscal, el IRS hace una reclamación legal sobre la propiedad del contribuyente para cubrir una deuda tributaria. Pueden poner gravámenes sobre activos de valor, como bienes raíces, joyas, piezas de arte o antigüedades. Sin embargo, cuando se coloca un gravamen, el IRS no compra ni vende el activo hasta que la deuda sea pagada.
Si la deuda aún no se paga, el IRS puede tomar una medida. Una de ellas es incautar propiedades. Con la incautación, el IRS realmente se apropia de cualquier propiedad física. Luego, el IRS puede vender tus activos para cobrar la deuda. Sin embargo, esta es una medida en su mayoría rara, porque antes de eso, el IRS adopta formas de embargo o retención de salarios.
Un embargo del IRS es una única acción del IRS para incautar una cantidad específica del reembolso fiscal de un contribuyente o de sus cuentas bancarias. Sin embargo, la retención de salario es un tipo de embargo. Es decir, el IRS coloca gravámenes en ingresos como jubilación, alquiler, salario, o sueldo. El embargo (especialmente el embargo de salario del IRS) es el tipo de acción más preferido por el IRS. Por lo tanto, ellos toman el dinero directamente de los cheques de pago, pero dejan una pequeña exención para gastos de subsistencia.
Adicionalmente, cuando debes una deuda a un acreedor, los funcionarios te envían una última carta (una carta de demanda) antes de comenzar el proceso legal. Por el contrario, el IRS no necesita una orden judicial para un embargo fiscal. Aun así, te envían un Aviso Final de Intención de gravamen con un aviso de 30 días. Una vez que lo recibes, no debes ignorarlo porque, en este proceso, puedes detenerlo o negociar por tu futuro.
¿Cuánto de tus Salarios Puede Ser Retenido?
La cantidad máxima que puede ser tomada de tu salario dependerá de tus ingresos. Sin embargo, incluso si el IRS coloca una retención en tu salario para cobrar tu deuda tributaria, dejan una cantidad mínima para subsistencia, llamada la cantidad exenta.
¿Cómo sabes si el IRS retendrá tus salarios?
El IRS entrega o envía por correo un Aviso Final de Intención de Retención a tu última dirección registrada o lugar de trabajo. Con esta notificación, debes saber que el proceso legal comienza después de 30 días. Es decir, debes tomar medidas para detener la retención del IRS dentro de 30 días.
También, el IRS envía el formulario 668-W a tu empleador para comenzar la retención. A partir de ese momento, el empleador debe enviar el dinero al IRS, o puede ser penalizado.
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Cómo Detener la Retención del IRS: Soluciones para Deudas Tributarias
Acciones Inmediatas para Detener la Retención del IRS:
Pagar la Deuda
El tribunal detendrá la retención si el deudor paga las deudas, incluidos los costos judiciales. Sin embargo, esto puede ser difícil para personas con mal historial financiero.
Pedir Dinero Prestado
Si hay alternativas para encontrar el dinero, pagar la deuda sería la forma más rápida de detener la retención. Por ejemplo, pedir dinero prestado a alguien más, como familiares. Aunque le deberás a otra persona esta vez, evitarás disminuir tu puntuación crediticia.
Trabajar Directamente con el IRS:
- Recibir Avisos y Responder: El IRS envía al menos cuatro cartas en 5 meses antes de que comiencen los embargos. Permiten 30 días para iniciar el proceso después del último Aviso Final de Intención que enviaron. Si no tomas ninguna medida dentro de este tiempo, el IRS iniciará automáticamente el proceso.
- Solicitar un Proceso de Cobro Debido (CDP): También puedes detener la retención solicitando un CDP en la última carta. El formulario 12153 se utiliza para solicitar un CDP. Sin embargo, tienes 30 días para esta solicitud. Si las leyes tributarias te agobian, sería más fácil trabajar con un abogado tributario.
- Embargo Tributario de Empleo Desautorizado (DETL): Si un contribuyente ha tenido una audiencia de Proceso de Cobro Debido (CDP) sobre impuestos a la nómina y incurre en otra deuda de impuestos a la nómina dentro de dos años, el IRS puede embargar de inmediato, sin esperar 30 días.
Soluciones de Pago
Nuevo Plan de Pago a Plazos:
Puedes negociar con el IRS un nuevo plan de pagos que se adapte a tu situación financiera. Para esto, necesitas ponerte en contacto con el IRS y demostrar que no puedes pagar tu deuda de una vez. Cuando haces pagos a plazos, debes pagar de forma mensual hasta que tu deuda esté liquidada.
Oferta en Compromiso
Puedes ofrecer un acuerdo para reducir la cantidad que debes al IRS. Por supuesto, no le permiten esta oportunidad a todos. Revisarán si eres elegible para la Oferta en Compromiso. Sin embargo, el IRS detendrá la retención de salario mientras revisan tu solicitud.
Situación de “Satisfacer Gastos Básicos y Razonables”:
También puedes detener temporalmente al IRS de colocar un gravamen en tus cheques si estás en apuros financieros por un gravamen al salario. Para informar esto, debes llamar directamente al IRS. Por supuesto, debes probar esto con documentos. Aunque el IRS no retendrá temporalmente tu cheque de pago, eso no significa que el caso esté cerrado. Aún debes encontrar una nueva forma de pagar tu deuda y crear un nuevo plan de pago del IRS.
Presentar una Solicitud de Bancarrota
Presentar la bancarrota por deuda tributaria generalmente detiene de inmediato los embargos. Dependiendo del tipo de bancarrota para el que califiques, puedes tener una nueva reestructuración de deudas que se adapte a tu situación financiera, liquidar tus activos para pagar la deuda o descargar tu deuda restante.
Te recomendamos que consultes con un abogado para comprender claramente si la opción de la bancarrota es la decisión correcta.
¿Dejar el Trabajo Detiene la Retención de Impuestos del IRS?
Sí, renunciar a tu trabajo puede detener la retención de salario, pero no se recomienda, ya que el IRS encontrará otros métodos para cobrar tu deuda.
Siguiente Paso: Obtén Ayuda de un Servicio Legal Hoy
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Preguntas frecuentes
¿Puedo negociar con el IRS por mi cuenta?
Sí, puedes negociar con el IRS por tu cuenta. Al comprender tus derechos y opciones, puedes entablar conversaciones con el IRS para abordar problemas relacionados con impuestos y posiblemente llegar a una solución.
¿Puede el IRS embargar los salarios?
Sí, el IRS puede embargar los salarios como medio para cobrar deudas fiscales atrasadas. Esta acción permite que el IRS retenga una parte de tus ingresos para cumplir con tus obligaciones fiscales.
¿Puede el IRS embargar sus salarios sin previo aviso?
El IRS suele enviar un Aviso Final de Intención de Embargo antes de embargar tus salarios. Este aviso sirve como advertencia con un período de 30 días antes de que comience el embargo real.
¿Puede el IRS embargar tus salarios después de 10 años?
El IRS puede intentar legalmente cobrar impuestos impagos durante un máximo de 10 años. Esto incluye el embargo de salarios como método de recuperación de deudas dentro de este plazo.
¿Se puede detener un embargo de salario por parte del IRS?
Puedes detener un embargo de salario por parte del IRS a través de diferentes medios, como pagar la deuda, negociar un nuevo plan de pagos o calificar para una Oferta en Compromiso.
¿El IRS te notifica antes de embargar los salarios?
Sí, el IRS suele enviar un Aviso Final de Intención de Embargo antes de embargar los salarios. Este aviso te brinda una ventana de 30 días para tomar medidas respecto al embargo inminente.
¿Cómo puedo detener el embargo de salarios del IRS?
Puedes detener el embargo de salarios del IRS pagando la deuda, solicitando un préstamo para saldarla, trabajando directamente con el IRS, o explorando soluciones de pago como nuevos planes de cuotas u Oferta en Compromiso.
¿Qué pasos puedo seguir para detener el embargo del IRS y manejar la deuda fiscal de manera efectiva?
Para detener el embargo del IRS y gestionar la deuda fiscal de manera efectiva, puedes tomar medidas inmediatas como pagar la deuda o solicitar un préstamo. Además, trabajar con el IRS, solicitar un Proceso de Cobro Debido y explorar diferentes soluciones de pago pueden ayudar a resolver problemas fiscales.
¿Puedo solicitar la bancarrota del capítulo 13 para detener el embargo de salarios aunque haya tenido un capítulo 7 anteriormente?
Solicitar la bancarrota del Capítulo 13 puede ayudar potencialmente a detener el embargo de salarios, incluso si ya tuviste un Capítulo 7 previamente. La bancarrota ofrece vías para reestructurar deudas, liquidar activos o eliminar ciertas deudas según tus circunstancias financieras.
¿Cómo puedo lidiar con declaraciones de impuestos inexactas que fueron presionadas por agentes de cobro, lo que resultó en deudas fiscales más altas?
Si te enfrentas a declaraciones de impuestos inexactas debido a la presión de agentes de cobro, es crucial abordar estos problemas de manera pronta. Buscar ayuda legal o contactar al IRS para rectificar errores puede ayudar a resolver la situación y evitar deudas fiscales infladas.
¿Cuáles son las reglas y opciones para embargar salarios, particularmente en casos de una deuda de $16,000 y un ingreso de $70,000 para una familia de 6?
En casos en los que una familia enfrenta el embargo de salarios con una deuda de $16,000 y un ingreso de $70,000, es crucial entender las pautas del IRS y las opciones disponibles. Buscar asesoramiento profesional para negociar con el IRS, explorar planes de pago o calificar para programas de reducción de deudas puede ayudar a abordar este desafío financiero.
¿Existe alguna forma de detener el embargo de salarios de inmediato, especialmente si la carta del IRS no indica un monto final y ADP continúa embargando los salarios?
Para detener el embargo de salarios de inmediato, especialmente en casos donde la carta del IRS no especifica un monto final y el embargo persiste, acciones inmediatas como comunicarte con el IRS, buscar ayuda legal o considerar opciones como la bancarrota u Oferta en Compromiso podrían ser necesarias.
Si tengo un plan de pagos con el estado y recibo un Aviso de Intención de Compensación para el reembolso de impuestos federales, ¿qué significa para mi plan de pagos?
Recibir un Aviso de Intención de Compensación para el reembolso de impuestos federales significa que el gobierno federal planea utilizar tu reembolso de impuestos para compensar una deuda existente. Esta acción puede afectar tu plan de pagos con el estado, y es recomendable abordar la situación de manera oportuna.
¿Estar en un plan de pagos con el estado es suficiente para evitar la compensación de reembolsos de impuestos federales en caso de recibir un Aviso de Intención de Compensación?
Estar en un plan de pagos con el estado no necesariamente evita la compensación de reembolsos de impuestos federales si recibes un Aviso de Intención de Compensación. Es esencial abordar la situación y comunicarte con las autoridades relevantes para buscar una solución.
¿Qué sucede si un reembolso de impuestos federales paga completamente la deuda mencionada en el Aviso de Intención de Compensación?
Si un reembolso de impuestos federales paga completamente la deuda especificada en el Aviso de Intención de Compensación, el proceso de compensación se detendrá ya que la deuda estaría saldada. Es importante confirmar el cierre de la cuenta de deuda para evitar futuras acciones.
¿Tener un plan de pagos afecta la decisión del estado de compensar los reembolsos de impuestos federales según el Aviso de Intención de Compensación?
Tener un plan de pagos con el estado puede influir pero no garantiza la prevención de la compensación de reembolsos de impuestos federales según el Aviso de Intención de Compensación. La comunicación con las agencias tributarias estatales y federales es fundamental para abordar las implicaciones del Aviso de Intención de Compensación.
¿Cómo funciona el proceso de compensación de reembolsos federales si hay otras deudas como deudas fiscales federales o manutención infantil atrasada involucradas antes de que la deuda tributaria estatal sea saldada?
Cuando hay múltiples deudas involucradas, incluidas deudas fiscales federales o manutención infantil atrasada, el proceso de compensación de reembolsos federales puede priorizar estas deudas sobre la deuda tributaria estatal. Es fundamental comprender la jerarquía de la recaudación de deudas y buscar orientación sobre cómo gestionar múltiples obligaciones.
¿Puedo solicitar la bancarrota del Capítulo 13 aunque haya tenido un Capítulo 7 en el pasado? ¿Cómo ayuda el Capítulo 13 con deudas fiscales y embargos de salarios?
Solicitar la bancarrota del Capítulo 13 puede potencialmente ayudar a detener el embargo de salarios, incluso si ya has tenido un Capítulo 7 anteriormente. La bancarrota ofrece vías para reestructurar deudas, liquidar activos o eliminar ciertas deudas según tus circunstancias financieras.
¿Cómo funcionan los embargos de salarios para personas que enfrentan una deuda significativa, especialmente en casos donde tienen múltiples dependientes y ya reciben beneficios gubernamentales?
En casos donde las personas enfrentan embargos de salarios debido a una deuda significativa, tener dependientes y recibir beneficios gubernamentales, es esencial comprender las pautas del IRS y buscar asesoramiento profesional para negociar con el IRS o explorar programas de reducción de deudas para resolver desafíos financieros.
